银行培训课程
银行风险管理大纲
内训课程大纲
银行风险管理大纲
一、不可不知的问题
l 危机是如何发生的?
l 商业银行风险管理着眼点
二、商业银行风险管理
l 商业银行的风险防范对象
l 内部风险中的制度与硬件风险
组织与人员漏洞
合同漏洞
工具产品漏洞
系统漏洞
操作执行漏洞
二、风险的特质
l 案例分析
2008年美国雷曼兄弟公司破产的背后真正动因。
美国国际集团的风风雨雨。
l 高管风险意识淡薄
l 员工风险意识淡薄
l 机构风险意识淡薄
l 案例分析:山西省“建国以来最大的金融诈骗案”
三、风险的成因
l 风险管理责任缺失
产权不明晰导致管理责任缺失。
高管为取得政绩而采取短期行为
l 案例分析:中行豪林公寓骗贷案
l 经营管理机制不完善
l 经理层往往集决策、执行、监督等权力于一身
案例分析:2006年9月湖南某商业银行操作员将5万元打成5000万元划出。
四、目前风险管理的问题
l 风险管理结构失衡
l 风险管理手段落后
五、风险管理战略
l 是承担风险,还是规避风险
l 进取还是保守或者相对稳健的经营战略
l 采取规模经营模式,还是选择以价值创造为目标的经营模式
l 选定的目标客户群体,风险与收益如何平衡
l 国外先进银行的风险管理战略
六、风险管理文化
l 如何将理念化为制度和融入系统
l 从单纯风险控制向服务性风险管理转换
l 由信用风险向信用、市场、操作性风险转变
l 由直接管理向直接、间接管理相结合转变
l 由定性分析向定性、定量分析相结合转变
l 风险度量方式:由浅度度量向模型深度度量方式转变
l 风险管理组织架构:由层级管理向垂直管理转化
l 由资本粗放管理向资本精细化管理转变
七、国际风险管理方法
l 国际银行业风险管理发展历程
l 市场风险测量新方法
l 银行业绩衡量与资本配置方法
l 风险价值法
l 上市银行如何控制风险
l 案例:花旗银行风险管理分析
中信银行风险管理分析
摩根大通银行风险管理分析
八、银行贷款风险管理
l 对信用风险的管理
l 国内信用系统的应用与实际对接
l 商业信贷管理
l 对消费者信贷管理
l 商业房地产信贷管理
l 国内外银行贷款管理
九、商业银行并购风险管理
一、不可不知的问题
l 危机是如何发生的?
l 商业银行风险管理着眼点
二、商业银行风险管理
l 商业银行的风险防范对象
l 内部风险中的制度与硬件风险
组织与人员漏洞
合同漏洞
工具产品漏洞
系统漏洞
操作执行漏洞
二、风险的特质
l 案例分析
2008年美国雷曼兄弟公司破产的背后真正动因。
美国国际集团的风风雨雨。
l 高管风险意识淡薄
l 员工风险意识淡薄
l 机构风险意识淡薄
l 案例分析:山西省“建国以来最大的金融诈骗案”
三、风险的成因
l 风险管理责任缺失
产权不明晰导致管理责任缺失。
高管为取得政绩而采取短期行为
l 案例分析:中行豪林公寓骗贷案
l 经营管理机制不完善
l 经理层往往集决策、执行、监督等权力于一身
案例分析:2006年9月湖南某商业银行操作员将5万元打成5000万元划出。
四、目前风险管理的问题
l 风险管理结构失衡
l 风险管理手段落后
五、风险管理战略
l 是承担风险,还是规避风险
l 进取还是保守或者相对稳健的经营战略
l 采取规模经营模式,还是选择以价值创造为目标的经营模式
l 选定的目标客户群体,风险与收益如何平衡
l 国外先进银行的风险管理战略
六、风险管理文化
l 如何将理念化为制度和融入系统
l 从单纯风险控制向服务性风险管理转换
l 由信用风险向信用、市场、操作性风险转变
l 由直接管理向直接、间接管理相结合转变
l 由定性分析向定性、定量分析相结合转变
l 风险度量方式:由浅度度量向模型深度度量方式转变
l 风险管理组织架构:由层级管理向垂直管理转化
l 由资本粗放管理向资本精细化管理转变
七、国际风险管理方法
l 国际银行业风险管理发展历程
l 市场风险测量新方法
l 银行业绩衡量与资本配置方法
l 风险价值法
l 上市银行如何控制风险
l 案例:花旗银行风险管理分析
中信银行风险管理分析
摩根大通银行风险管理分析
八、银行贷款风险管理
l 对信用风险的管理
l 国内信用系统的应用与实际对接
l 商业信贷管理
l 对消费者信贷管理
l 商业房地产信贷管理
l 国内外银行贷款管理
九、商业银行并购风险管理
讲师 高檩 介绍
高檩,中华企管培训网特邀企业内训讲师
清华大学继续教育学院EMBA总裁班客座教授
东北财经大学财务总监班客座教授
西南财经大学财务总监班客座教授
武汉大学EMBA总裁班客座教授
高级会计师、注册会计师、高级管理咨询师
中国企业联合会专家咨询委员会咨询专家
中国财务成本研究会理事
先后就读于河北经贸大学金融专业、中国人民大学会计专业、厦门大学国际会计、国际税收专业、美国百林顿大MBA(工商管理)专业。
具有20年的大企业管理经验和8年咨询顾问经历,特别在投融资、企业内部控制、企业财务战略、财务管理、纳税筹划等方面有丰富的授课经验。
荣誉及经历
高老师曾任爱尔兰NIVALIS公司常务副总经理兼财务总监、河北省经济贸易委员会处长、河北省技术改现任石家庄经济学院现代管理研究所所长教授、硕士生导师河北联合投资集团财务总监、河北建投能源投资股份有限公司独立董事、石家庄炼油化工股份有限公司独立董事、河北省政府国有资产监督管理委员会《企业全面风险管理体系建设》小组组长河北省政府国有资产监督管理委员会财务顾问、河北省国有资产控股运营公司财务顾问。受邀为不同类型的企业、知名学府、政府部门做过多次大型演讲及授课。 受邀在全国各地主持多种主题研讨会,全国学员近上万人。
主讲课题
《企业投融资与并购》、《企业财务管理诊断与咨询》、《企业全面风险管理与内部控制》、《企业全面风险管理体系设计实务》、《企业全面预算管理实务》、《非财务人员的财务管理》、《成本管理》、〈〈企业上市与资产重组〉〉<<企业财务战略>>、《企业价值管理》
授课风格
高檩先生培训风格以理论深厚,贴近实战见长。内容充实新颖、培训气氛活跃、言简意赅、案例经典、分析深刻,深受学员好评,在业内享有良好声誉。
清华大学继续教育学院EMBA总裁班客座教授
东北财经大学财务总监班客座教授
西南财经大学财务总监班客座教授
武汉大学EMBA总裁班客座教授
高级会计师、注册会计师、高级管理咨询师
中国企业联合会专家咨询委员会咨询专家
中国财务成本研究会理事
先后就读于河北经贸大学金融专业、中国人民大学会计专业、厦门大学国际会计、国际税收专业、美国百林顿大MBA(工商管理)专业。
具有20年的大企业管理经验和8年咨询顾问经历,特别在投融资、企业内部控制、企业财务战略、财务管理、纳税筹划等方面有丰富的授课经验。
荣誉及经历
高老师曾任爱尔兰NIVALIS公司常务副总经理兼财务总监、河北省经济贸易委员会处长、河北省技术改现任石家庄经济学院现代管理研究所所长教授、硕士生导师河北联合投资集团财务总监、河北建投能源投资股份有限公司独立董事、石家庄炼油化工股份有限公司独立董事、河北省政府国有资产监督管理委员会《企业全面风险管理体系建设》小组组长河北省政府国有资产监督管理委员会财务顾问、河北省国有资产控股运营公司财务顾问。受邀为不同类型的企业、知名学府、政府部门做过多次大型演讲及授课。 受邀在全国各地主持多种主题研讨会,全国学员近上万人。
主讲课题
《企业投融资与并购》、《企业财务管理诊断与咨询》、《企业全面风险管理与内部控制》、《企业全面风险管理体系设计实务》、《企业全面预算管理实务》、《非财务人员的财务管理》、《成本管理》、〈〈企业上市与资产重组〉〉<<企业财务战略>>、《企业价值管理》
授课风格
高檩先生培训风格以理论深厚,贴近实战见长。内容充实新颖、培训气氛活跃、言简意赅、案例经典、分析深刻,深受学员好评,在业内享有良好声誉。
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