金融工厂的自白——银行创新业务的开发、设计和运营

第一讲：工厂工具箱：学习本课程的方法
1．金融创新的必要性
2．金融创新的困境
3．了解金融行业的各细分领域
4．了解不同类型的金融产品：
1）产品逻辑
2）投资标准
3）风控标准
4）运作流程
5．它山之石可以攻玉：思考银行与不同类型产品的对接
 
第二讲：一号原料车间“股权投资”
1．股权投资的概念
2．现代股权投资的发展历史
3．股权投资的行业特点：
1）类别
2）管理人
3）基金结构
4）投资标准
案例分析：通过案例分析股权投资的运作规律
4．相关法律规范解读
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第三讲：二号原料车间“并购基金”
1．并购基金的概念
2．现代并购基金的发展历史：门口的野蛮人
3．并购投资的行业特点：
1）类别
2）管理人
3）基金结构
4）投资标准
案例分析：通过案例分析并购基金的运作规律)
5．相关法律规范解读;推荐阅读书籍
 
第四讲：三号原料车间“产业基金”
1．产业基金的概念
2．产业基金发展的重大事件分析
3．产业基金的行业特点：
1）类别
2）管理人
3）基金结构
4）投资标准
案例分析：通过案例分析产业基金的运作规律)
4．相关法律规范解读
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第五讲：四号原料车间“资产证券化”
1．资产证券化的概念
2．资产证券化的特点：发行人;产品背景;产品内容
案例分析：通过案例分析资产证券化的行业特点)
3．相关法律规范解读
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第六讲：五号原料车间“PPP项目”
1．PPP项目的概念
2．PPP项目的历史发展
3．PPP项目的特点：
1）发行人
2）产品背景
3）产品内容
案例分析：通过案例分析PPP项目的运行特点)
4．相关法律规范解读
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第七讲：六号原料车间“信托”
1．信托的概念
2．信托的历史发展
3．信托的特点：
1）发行人
2）产品特点
3）产品内容
案例分析：通过案例分析信托的运行特点)
5．相关法律规范解读
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第八讲：危险品车间“另类金融”
1．互联网金融：
1）详述
2）案例分析
2．第三方财富管理：
1）详述
2）案例分析
3．契约式基金：
1）详述
2）案例分析
4．相关法律规范解读
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第九讲：样品车间“重要的金融创新产品思路分析”
1．米尔肯与垃圾债
2．美国粉单市场中的“华尔街之狼”
3．尤努斯与孟加拉的“穷人银行”
 
第十讲：模具车间“金融创新产品的模型”
1．金融产品土木学：产品尽职调查
2．金融产品建筑学：
1）产品设计
2）风控
3）合规
3．金融美学：体验感
4．金融未来学：金融产品的发展
 
第十一讲：总装车间“银行创新业务的开展”
1．改变金融产品的设计思路
2．改变评判投资的标准
3．产品对接结构化
4．组织结构的设置
5．对交易对手的重新认识
6．财务顾问业务的发展

金融管理和法律专家
香港中文大学法律学院金融法博士
复旦大学法学理论/芝加哥肯特法学院金融法双硕士
沃尔玛(中国)公司事务部 研究顾问
香港律师会 法律发展研究员
深圳前海国际船艇交易所 高级顾问
深圳广播电台生活频率(FM94.2) 《百法百众》主持人
曾任：广东万乘律师事务所 律师
曾任：松禾资本（内知名的创业投资机构）投资经理
曾任：深圳市创业投资引导基金  高级投资经理
曾任：中科创金融控股集团 副总裁
现任：深圳前海齐心金融控股集团 副总裁
现任：中广核汇联新能源股权投资基金 投资会委员
张老师具有法律、金融双重背景，现从事律师和私募股权投资的工作。熟悉私募股权投资运作的原理、投资标准、投资运营规律、融投管退的全流程管理、私募股权投资的风险控制、企业的风险控制流程；深谙创业投资企业如何吸引私募股权投资、如何制作商业计划书和路演、如何与基金谈判的秘诀。专注领域包括诉讼和非诉讼的法律事务，企业和投资风险控制、融产品的设计、并购重组、股权投资、组建私募股权投资基金等。
 
实战背景：
(一)法律
张博士先后毕业于深圳大学、复旦大学、美国芝加哥肯特法学院、香港中文大学，获得两个硕士学位和一个博士学位。专业研究金融法。
在司法实践中，曾从事执业律师的工作。擅长进行诉讼和金融法领域的非诉讼事务，包括涉及投融资、并购、公司治理等方面的法律事务。
(二)金融
张博士的硕士和博士研究方面为金融法，从2008年开始从事金融投资领域，曾在国内著名的风险投资公司、政府创投引导基金、金融控股集团工作。工作主要内容为对投资企业进行尽职调查，风险评估与控制，投资决策，基金组建与治理，担保公司项目评审与团队管理，金融公司投资流程设计与管理等。
在实践中，张博士擅长投资风险控制，投资制度建设，基金治理。

实战案例：
(1) 基金治理：负责建构多家企业基金的架构，企业草拟基金投资文件、审核基金的各类法律文件，撰写基金募集文件、合伙协议等。并进行基金募集的路演。
(2) 组建子基金：先后与深圳创新投、松禾资本、清华力合、中信并购、中兴合创等8家私募基金管理人联合发起设立创业投资基金。基金总规模超过20亿元人民币。
(3) 并购基金：参与深圳前海齐心金融控股集团对被投企业组建的并购基金资产管理计划，进行谈判、审核法律文件、对企业进行尽职调查。
(4) 财富产品设计：主持中科国富系列、中科赛富系列、传世天成文化基金、中科创财富通、前海股权交易所私募债等12只财富产品。产品规模约为25亿元人民币。
(5) 风险控制：兼任中科创融资担保有限公司董事，主管风险控制工作；负责深圳前海齐心金融控股集团和基金的风险控制部门，从法律层面对公司和基金治理、投资进行全面的风险控制和投后管理。对近百个担保项目进行评审、考察，进行保后监管，完善担保评审、项目审核和监管的工作流程，对担保风控团队进行管理。
(6) 私募股权投资：从事中广核汇联新能源股权投资基金对新能源、高端装备领域、K12教育等领域的股权投资。投资金额超过4.5亿元人民币。
(7) 主办诉讼案件：基本为商业合同纠纷案件，涵盖销售合同纠纷、承揽合同纠纷、房地产合作纠纷等。承办了一百多宗案件，胜诉率达95%。
(8) 主办非诉讼法律业务：为企业提供并购交易、内部风险控制、商业合同草拟、审核、交易的法律尽职调查、商务谈判、出具法律意见书等工作，工作范围涵盖企业发展的全过程。
(9) 企业法律顾问：担任了2家上市公司(国人通信、清华同方)和4家非上市公司以及1家瑞士公司的法律顾问。行业涵盖TMT、电力、制造和传播行业。
(10) 企业内训：带领产品和风控部对财富管理的理财经理进行高强度的销售培训，促其成单。培训频次为每周三次以上。为企业提供风控、合同等内部法律培训200多场。
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