人民币的数字时代——银行如何抓住数字化人民币机遇

《人民币的数字时代——银行如何抓住数字化人民币机遇》

                 主讲：王兴旺 博士

【课程背景】

2020年10月，央行发布的《银行法》征求意见稿中规定，人民币包括实物形式和数字形式，这为发行数字货币提供了法律依据。中国人民银行自2014年开始研究法定数字货币，并于2017年末组织部分商业机构共同开展数字人民币体系（DC/EP）的研发。

央行在前期研究的基础上，于深圳罗湖开展了“数字人民币红包”封闭式测试活动，苏州也即将在“双12苏州购物节”面向符合条件的苏州市民发放2000万元数字人民币消费红包。日益成熟的数字人民币测试扩大了参与者范围，有效测试数字人民币在日常消费场景中应用的可行性，意味着数字人民币研究取得了阶段性成果，后续落地在望。

数字人民币的推行必然对商业银行相关业务产生影响！本课程以数字人民币分析为授课重点，首先对当前宏观经济热点进行解读，并就数字人民币的发展与应用逻辑进行深度剖析， 最后对数字人民币对商业银行的业务影响与应对策略进行详细讲解。

【讲师介绍】

王兴旺老师是清华大学博士后、美国加州州立大学访问学者。

中国农业银行总行宏观经济与金融市场研究员。

中国农业银行总行培训学院内训师、中国农业银行总行数据分析师。

获得中国博士后面上科学基金一等资助，主持及主笔多项国家级及省部级课题，在国际国内高水平期刊上发表论文十余篇、出版多本专著。

为国内十余家产业化龙头企业进行过管理咨询策划，致力于宏观经济研究与企业生产经营落地。

【课程收益】

Ø  学习并了解数字人民币的逻辑

Ø  掌握数字人民币对银行的影响

Ø  把握数字化人民币的应对策略

【课程特色】干货满满、信息量大、学以致用、求真务实

【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学

【课程对象】银行各部门负责人、银行各行业条线，个人

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、当前宏观经济和金融热点解读

1.1当前全球经济走势和资本市场大类资产表现

1.1.1 当前资本市场各大类资产表现

1.1.2 国内股市春节后下跌的基本逻辑

1.1.3 美国国债收益率为何会影响全球资本市场

1.1.4 美联储的货币政策对全球的传导：什么是无底线的量化宽松

1.1.5 美国经济的发展靠什么：带动美国经济增长的引擎

1.1.6美国次贷危机与亚洲金融危机的经验借鉴

1.1.7 欧洲和韩日的经济发展：家族与财团经济的主导逻辑

1.2 如何理解通胀、通缩和滞涨

1.2.1 我们在经历通胀吗

1.2.2 CPI与PPI的构成解读

1.2.3 通货膨胀与通货紧缩哪个更可怕

1.2.4 滞涨：经济发展中的富贵病

1.3 美元周期

1.3.1 怎么看待修昔底德陷阱：美元全球储备货币带来的影响

1.3.2 如何分析美元指数与美元周期

1.3.3 美元的加息与降息：什么是资本做空与剪羊毛

1.4 如何分析人民币与美元汇率、数字加密货币

1.4.1 汇率的决定因素与分析框架

1.4.2 人民币会升值还是贬值

1.4.3 如何理解数字加密货币

1.4.4 比特币暴涨的逻辑

1.5 未来房地产的发展趋势

1.5.1 房价会下跌吗——从凯斯-席勒指数看中国房价走势

1.5.2 房住不炒下房子的投资价值在哪里

1.5.3 房产税征收后的影响

1.5.4 发展城镇化带来的影响

二、人民币的数字时代

2.1 各国央行发展数字货币的进展

2.2什么是数字人民币

2.2.1 数字化人民的发行历程与试点

2.2.2 数字人民币是M0还是M2

2.2.3 数字人民币的战略地位与意义

2.3 数字人民币的运营体系

2.3.1 数字人民币、现金、银行存款与第三方支付比较

2.3.2 数字人民币双层运营体系

2.3.3 数字人民币对信用创造的影响：是否改变货币乘数

2.4 数字人民币对银行的影响

2.4.1 对商业银行资产和负债的影响

2.4.2 对商业银行零售业务模式产生的影响

2.4.3 对银行现有账户体系和支付结算体系的影响

2.4.4 对商业银行日常运营成本的影响

2.4.5 对商业银行开展反洗钱工作的影响

2.5 商业银行未来的应对策略

2.5.1 储蓄存款如何应对

2.5.2 金融科技与数字化转型的搭建

2.5.3 主战场：支付场景的重塑

2.5.4 拓展金融业务，实现多元化的发展

———宏观经济与金融政策解读专家

Ø  清华大学博士后、中国人民大学博士

Ø  中国农业银行总行宏观经济与金融市场分析师    

Ø  中国农业银行总行培训学院内训师

Ø  中国农业银行总行数据分析师

Ø  美国加州州立大学访问学者

Ø  中国博士后面上科学基金一等资助获得者

Ø  主持及主笔多项国家级及省部级课题

【个人简介】

扎实的理论功底。王老师常年就职于中国农业银行总行，从事银行业战略规划、宏观经济和金融市场研究。从博士、博士后阶段就一直深耕于商业银行经营管理、普惠金融、农村金融、金融科技等领域。作为课题主持人和核心主笔成员共参与各类课题十余项，包括国家社科基金重大项目、北京市社科基金重点项目、北京市社科基金青年项目、农业部、商务部等部委项目及地方政府规划项目，撰写过几十余篇研究报告，发表十余篇论文，出版多部专著。同时为国内十余家国家级、省级产业化龙头企业撰写战略咨询报告，致力于学以致用！

丰富的实践经验。王老师在中国农业银行总行工作多年，在商业银行数字化战略转型及金融科技领域具有丰富的实务工作经验。全程参与并主笔“中国农业银行利润中心及事业部制改革发展模式”研究，首创“权责利三维坐标轴”利润中心模式，被农总行行领导高度认可，并授权为全行条线进行战略转型方面的培训。同时担任农总行数据分析师，全程参与农总行多项金融科技项目，具有丰富的金融科技实操经验。

前沿的研究领域。王老师同时在宏观经济和金融资产估值及金融工程领域有独到的研究造诣和大量的实操经验。全程参与农总行《逆周期下宏观经济指标对商业银行资产的传导路径》项目及《商业银行金融资产估值系统建设》，对于宏观经济，及银行投资中的固收（债券及衍生品）、外汇、理财、贵金属及信用衍生品都有着深入的研究。尤其对于当前实体经济下行的信用风险分析及银行经营风险管理有着深入研究，创新性的构建隐含评级模型分析、信用利差分析、财务指标分析等对银行的信用风险管理具有切实的指导意义。

大量的案例经验。王老师具备大量的企业管理咨询经验，尤其在案例研究上积累的大量的成果和实操经验，曾全程指导镇江光宇集团股权激励项目，曾参与编写《中国人民大学十大农牧企业案例》一书，成为农牧企业经营的宝典。

【授课风格】

王老师授课中将扎实的理论知识与丰富的实践经验相结合，严谨中不失轻松、激情中不失幽默，视野开阔、案例丰富，更加强调授课内容的前瞻性、实操性及应用性，不务虚、不务空，力求让学员得到真金白银的收获！   

【主讲课程】

《如何把握十四五开局之年的机会》

《宏观经济后疫情时代的中国经济走势》  

《十四五规划和2035远景目标重点解读》

《两会政府工作报告解读及2021年宏观经济形式分析》

《2021年国际国内宏观经济与金融形势分析》

《2021年经济形势与政策重点展望》

《中国经济走势与企业变革创新》

《金融科技与商业银行的数字化转型》

《最新经济金融热点分析》

《普惠金融和金融科技》

《人民币的数字时代——银行如何抓住数字化人民币机遇》

【客户评价】

王老师理论功底扎实、讲课生动、贴合实际，案例丰富，对宏观经济有独到的见解，干货满满。                                               ——国家电力投资集团  孙向方

王老师非常注重将宏观经济的走势和背后逻辑与老百姓的日常生活结合起来，对个人的家庭资产配置很有借鉴价值。                         ——中国农业银行培训学院   周丽

王老师的宏观经济课程有高度、有深度、有广度，同时还接地气，对企业的经营发展会给出具体性的建议，非常受用！                    ——四川天王牧业集团 董事长   张春雷

王老师对于国内大循环和双循环的研究非常有前瞻性，对企业未来发展的定位和方向非常有价值！                                 ——黑龙江稻花香米业集团 总经理   张爱国