通过三大能力破解财富管理行业发展的制胜战略

《展望后疫情时代宏观经济 解锁财富管理行业的发展态势》 

            通过三大能力破解财富管理行业发展的制胜战略

主讲：李田夫教授

【课程背景】

目前，我国经济进入到新的发展阶段，共同富裕作为我国居民财富金融发展价值导向，未来居民财富金融发展应坚定贯彻落实新发展理念，在“做大蛋糕”层面发挥好居民财富金融的重要作用，满足我国居民家庭对专业财富管理和多元资产配置的现实需求，以财富金融高质量发展促进高水平共同富裕。

从居民财富来源看，我国居民财富已经从过去主要以劳动报酬为主转向以劳动报酬、财产性收入等综合收入为主，房地产、权益市场投资成为居民财富增值的新来源。

“十四五”规划提出要推动高水平开放和加快多层次资本市场建设，这将为居民财富金融发展提供难得的发展机遇，并提升居民财富管理质效益，增厚居民财富价值。

近期，麦肯锡发布《中国金融业CEO季刊》，聚焦未来十年全球财富管理和私人银行的趋势及制胜战略，以全球视野，指导中国实践，麦肯锡认为，未来客户需求更趋多元化和复杂化，高净值与超高净值客层将成为关键战场，投顾服务将围绕“以客户为中心”进行更深层次的模式变革和分化，中国财富管理仍是一片巨大蓝海。

本课程通过对财富管理行业从结合不同金融业态发展的途径进行分类，分别从互联网财富管理、券商财富管理、银行财富管理三个方面把握财富管理行业发展的新脉络，厘清中国通向“高水平共同富裕”的底层逻辑，并结合财富管理行业未来发展过程中将会遇到的各种问题，为财富管理行业的从业者以及对该行业抱有极大关心的初学者提供最佳学习方案。

课程突破了很多行业研究课程只讲晦涩难懂的经济理论、没有案例学习、缺少主动性思维的瓶颈，带您进入一个个企业高层的决策关键点，以”情景还原+亲身体验“的方式，让您在最短的时间内掌握行业的分析方法。通过传导、授业、解惑的传统教育三段论，解决学员在面临行业分析时的“看不懂、理不清、说不明”的三大难题，帮助企业在今后的经营过程中学会顺应经济周期、借势产业政策、避开风险陷阱，通过建立健康、稳定、持续发展的战略，实现企业的长期盈利目标。

【课程收益】

Ø  了解财富管理行业的未来发展趋势

Ø  了解财富管理行业的细分市场

Ø  掌握互联网与财富管理行业结合的天然优势

Ø  掌握券商的财富管理业务的最大特点

Ø  掌握银行如何利用渠道拓展财富管理业务

【课程特色】课堂互动教学，没有长篇累牍的说教；演绎情景重现，重视每名学员的参与度；逻辑推导致胜，帮助学员形成记忆链条；案例分析分享、检验学员的学习成果

【课程对象】董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、人力副总等高管人员

【课程时间】12 小时

【课程大纲】

一、宏观经济走势是由经济周期决定的吗？

1、宏观经济指标与政策目标

2、五大经济周期理论

3、经济周期决定企业战略

Ø  经济周期的四个阶段

Ø  不同阶段的投资策略

二、二十大后的中国宏观经济将走向何方？

1、已经胜利度过次贷危机后的“三期叠加”

Ø  增速换挡，经济增长下行态势持续放缓

Ø  结构调整，新旧动能转换明显

Ø  前期刺激政策消化完毕

2、已经进入三周期叠加上升阶段

Ø  经济重回库存周期上升轨道

Ø  进入机器设备更新周期的繁荣期，资本效率继续改善

Ø  步入长波周期早期阶段

三、互联网财富管理业务仍将保持高速增长吗？

1、发展现状

2、三大特色能力

3、未来展望

四、券商财富管理业务如何体现投顾的专业优势？

1、发展现状

2、三大特色能力

3、未来展望

五、银行财富管理业务的渠道优势如何发挥？

1、发展现状

2、三大特色能力

3、未来展望

李田夫老师

                 ——宏观经济与行业走势的研读专家

Ø  日本京都大学金融学博士、立命馆大学企业会计硕士

Ø  现任北京语言大学国际教育中心财务金融案例分析导师

Ø  曾任吉林外国语大学国际商学院会计专硕/金融专硕 硕士研究生导师

Ø  曾任世界500强企业、世界十大/日本第一大商业银行、日本三井住友银行（中国）有限公司董事长办公室主任、高级宏观经济分析师

Ø  曾任中国银行业协会国际部宏观经济分析师

Ø  曾任全球排名第一的信用评级机构-美国穆迪公司日本业务部经理、企业并购（M&A）部门高级分析师

擅长领域：宏观经济走势分析，产业政策深层解读，行业分析及发展趋势预测

【个人简介】

      李田夫老师既拥有在世界500强企业担任高管和宏观分析、企业收购专家的工作经历，也有在监管机构从事行业调研和政策分析的工作经历，目前在多家高校和培训机构从事宏观经济和财务金融等方面的教学科研和培训工作。凭借十余年丰富的宏观经济和行业分析经验（其中8年外资金融机构宏观经济分析和监管机构政策解读经验，5年宏观经济分析和金融市场培训经验），结合在日本京都大学（世界TOP20）、立命馆大学的脱产学习及日本四大会计师事务所之一あずさ（AZUSA）监察法人和西村あさひ律师事务所的实习工作经验，在宏观经济分析、产业政策研读、财政货币政策、利率汇率走势、金融市场分析等专业领域的培训和教研中均取得显著的成绩。特别在宏观经济分析及教学领域，李田夫老师师承日本综合研究所副理事长汤元健治先生（原日本首相经济战略政策顾问），并结合多年在大学和研究机构的培训及教学经验，开发了经济学与心理学相结合的“情景教学法”，深受学员好评。

并在针对不同行业的企业咨询和培训的过程中，针对各个行业的发展痛点以及未来发展趋势和盈利模式进行详细讲解，令参加培训的学员受益匪浅，改变了对于宏观经济学以往的刻板印象，学会了从国家层次研读企业经营的机遇与风险，丰富了企业高管经营管理的维度。李田夫老师在圈内口碑很好，成为全行业绩效管理的引领者。

     李田夫老师在美国穆迪公司任职期间，是宏观经济与行业分析及企业并购的主要负责人之一，为三井住友银行香港分行、捷讯（日本）（QUICK Corp）、大和证券等公司进行宏观经济、行业分析及企业重组兼并的咨询服务、培训和方案解决。研究过的500多个案例所涉及的经济体遍及中国大陆、香港、台湾、日本、泰国、菲律宾、印度尼西亚、缅甸、新加坡等东南亚地区，产业包括啤酒、乳业、驳船、游乐园、物联网、云计算、纺织、服装等50多个行业。通过上述培训与咨询工作，精打细磨编制成了108个案例教学的课件，并总结出总课时达360小时的“宏观经济分析四步法”、“行业分析九段论”等实用方法论和案例分析的教学课程。对于帮助三井住友银行香港分行、捷讯（日本）（QUICK Corp）、大和证券投资银行部的员工为客户提供企业重组兼并方案的最佳实践起到了关键作用。

核心咨询项目内容：

Ø  为三井住友银行香港分行投资银行部高级经理讲解“宏观政策解析方法论”、“产业政策与SWOT分析”、“兼并重组的底层逻辑”，受到了投行部领导的高度评价；制作的配套解决方案帮助投行部业务人员赢得客户青睐，产生了近20笔M&A业务，因此获得了客户连续三年续约的好评。

Ø  为捷讯（日本）（QUICK Corp）研究部门Junior研究员进行“数量分析在财务金融领域中的运用”、“宏观经济与企业财务的辩证关系”等相关培训，丰富了研究员分析政策工具和宏观视野，被作为重点服务项目推广，连续两年获得客户的好评并完成续约。

李田夫老师在中国银行业协会国际部担任宏观经济分析师期间，曾多次与银监会、证监会的相关部门就中国金融市场的开放以及外资金融机构的发展趋势等做过深入的交流，并主持调研及主笔攥写出版了《在华外资银行发展十周年报告（中国金融出版社出版）》，本书得到了银监会高层领导的认可和表扬，认为本书反映了主要在华外资银行的经营特色以及对中国金融业发展所做出的贡献，对于认识中国金融业在引入外资方面所经历的经验和教训都有深刻的教育意义。

李田夫老师在三井住友银行（中国）有限公司任职期间，担任宏观经济分析师，曾多次参加国内外大型经济论坛，并代表银行与国内多家政府系研究机构（包括国家发改委宏观经济研究院、人民银行支付结算司和债券发行处、中国银行间市场交易商协会（NAFMII）、清华大学五道口金融学院等）和民间智库（包括中国银行国际金融研究所、民生证券研究院、建设银行研究院等）进行过多次学术交流活动，并以中日关系以及中国经济发展为题做过多次内部讲座，得到了相关学者的一致好评。

     李田夫老师常年担任北京语言大学、吉林外国语大学、京都大学、立命馆大学、马来西亚博特拉大学等国内外知名高校的宏观经济和金融财务方向的课程以及硕士博士论文指导老师，已累计为数十名本科及硕博士研究生进行过指导和培训，受到学生以及大学方面的一致好评。

李田夫老师认为培训讲师的天职就是整合各行业智慧、创新现有模式、为学员提供最为精华的知识产品，同时还必须启发学员的内在潜力、帮助学员建立自己的思维分析体系；太史公曰：《诗》有之：“高山仰止，景行行止。”虽不能至，然心向往之。

【授课风格】

综合性强：凭借在世界顶尖大学和研究机构掌握的专业知识、在日本和美国等世界五百强企业一线实践的分析经验、以及在监管机构对行业和企业进行实地调研和政策解读的经历，成为全行业融汇产学研政的全能型宏观经济分析专家。

效果显著：通过一个个鲜活的案例将所有干货结合在一起，引导学员进入案例实景充分调动自我启发式思维，经过归纳总结把知识干货导入自己的思维架构之中，最大限度提高培训的实际效果。

引导启发：把案例基本背景、基础理论解释清楚后，通过分组扮演不同角色、重现时代场景的方式，引导学员思考自己的角色如何做出最佳解决方案，再归纳总结、点评各组优缺点，完成思维重建。

情景体验：帮助学员摆脱传统学习的僵化模式，进入“剧本杀”的世界，演绎各类宏观经济事件的群星闪耀时刻。

结合现实：把复杂的经济学理论转变为每天的日常决策，学习变得轻松快乐，快速掌握分析方法及逻辑架构。

【主讲课程】

宏观经济系列

《看透宏观经济实质 攫取长期稳定收益》

《深刻解读二十大报告 精准挖掘投资热点》

《解读二十大后通信行业的发展机遇》

《解读宏观经济走势 分析战略性新兴行业的发展机遇和信贷风险》

产业发展趋势分析系列

《新一代信息技术产业-传统产业数字化的技术依托》

《高端装备制造业-高质量经济发展的引领者》

《新能源产业-助力国家弯道超车实现能源独立》

《解读中国金融行业现状 分析大金融背景下细分行业的发展趋势》

《破解二十大政策密码 挖掘石油化工行业的新盈利模式》

《破解行业发展趋势 分析半导体产业的前沿科技》

【部分咨询案例】

【学员评价】

李田夫老师与农行宏观经济研究部门的交流合作一直保持了多年，在多次的学术交流和分享的过程中，双方都受益匪浅，李老师的培训方法对于一线员工宏观经济意识的建立具有非常立竿见影的效果，这与一般的大学授课完全不同，可以说是对于经济学培训与教育的创新式尝试。

-----中国农业银行专职董事沈炳熙  

李田夫老师把对宏观经济的结构与场景教学相结合，使公司员工在实践中学会了政策解读以及经济分析的范式，对于如何结合当前形势确定公司发展战略方面产生了深刻的思考，同时培养了公司员工运用所学到的知识分析国际国内经济形势的兴趣。

-----中国联通内蒙古分公司副总经理刘向阳

    邀请李田夫博士来我校交流，深刻体会到了李博士创新的“宏观经济情境教学法”在学生中产生的良好教学效果，使学生摆脱了对于宏观经济学的“晦涩难懂”的传统印象，启发了师生们应用经济学分析方法解读日常生活的思维模式。

-----中共广东省委党校管理学教研部副主任郭惠武

    听过李田夫老师的培训，使我掌握了分析产业政策和行业发展趋势的方法，对于我寻找公司转型的路径、避开系统性风险起到了关键的提醒作用。我现在已经养成了站在历史和经济学的高度分析国际国内经济动态的习惯，这都是得益于李田夫老师的课程。

-----时任中国兵器工业集团公司特级专务(总经理助理级)李金泉

　　李先生の「情景教学方法」はマクロ経済学の研究の厳密性を維持することができ、また学生が日常生活の中から国家経済と産業経済を考える興味を引き起こすことができる。特に、ケーススタディを通じて経済学と経営学の理論知識を学びたいビジネススクールの学生に適している。このような教育方式は伝統的な大学教育に対する革新である。

　　　　　　　　　　　　　　　-----日本総合研究所副理事長湯元健治

Alex has a strong theoretical background and rich practical experience in macroeconomic analysis and policy research. I have been paying attention to his interpretation of the Chinese government's macro and industrial policies as a reference. I have listened to his course of "situational teaching method" for macroeconomic analysis, which can really change my dull impression of economics all the time. It is thought-provoking.

-----Moody’s Analytics Senior Analyst Angie Yang

    李田夫老师的培训对于深化我公司高管对于金融市场的认识具有非常重要的作用。李老师的课程不仅具有高度的专业性和国际性，而且能从案例中人物的情景出发，使我们设身处地地思考金融决策的得与失，彷佛我们自己亲身经历了一次金融危机，受益匪浅。

-----时任中央汇金资产管理有限责任公司高管（兼新华人寿保险股份有限公司董事）郭瑞祥