做好子教养老，稳赢幸福人生（产说会）

做好子教养老，稳赢幸福人生（产说会）

课程背景：

我国已进入老龄化社会，养老问题已成为国家首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划，完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度，尽快实现养老保险全国统筹。所以，养老问题是国家问题，也是未来国民消费的方向，如何能够在了解我国社保养老体系的基础上，用商业保险完善客户品质养老的需求，成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。同时，子女教育也是很多家庭最关心的重点大事。本专题从目前中产家庭的焦虑和烦恼切入，引出我们不得不面对的现实，养老和子女教育，通过对养老和子女教育的真相的剖析和子教养老需求的真实解读，深度诠释了养老和子女教育的支出和需求，继而衔接保险的重要作用。

课程收益：

● 描绘幸福的由来阐述中产的烦恼，参会者深刻体会到养老问题比预想的更加严重，理解年金险的意义与功能；

● 剖析中高端客户的子教养老需求，让参会者了解因社会及经济波动带来的家庭财务及养老的风险；推进客户的保险销售

课程时间：1小时

课程对象：保险业务员+客户

课程方式：理念讲授+案例剖析

课程大纲

第一讲：幸福人生的关键

一、每个人生阶段的幸福目标

工具1：理财规划草帽图

工具2：生命周期图

二、人生最应该操心的两件事

1. 自己养老

2. 子女教育

三、幸福人生关键

1. 管钱

2. 生钱

第二讲：打造幸福人生的要点（如何做好管钱&生钱）

要点1：注重资金安全

案例：巴菲特投资特变注重资金安全

要点2：坚持长期投资

分析：保险长期持有的收益

要点3：合理利用负债

案例：王健林与王思聪关于负债的对话

要点4：投资子女教育

案例：北大教授调查研究说明准备好教育金对子女教育的重要性

案例：中产家庭为孩子准备五金

要点5：提前规划养老

案例：日本老人监狱养老、韩国老人70岁找工作

研讨：长寿时代老人需要如何规划养老

研讨：中产阶级如何做好养老规划方案

要点6：做好财富保全

案例：中国富豪财富的昙花一现效应

案例：企业家财富保全规划

第三讲：提前规划、幸福一生

思考：如何提早规划

要点1：利用保险产品提早规划子女教育基金

案例：保险助推子女教育，实现幸福人生

要点2：利用保险产品提早规划养老

案例：保险助推老年养老，实现幸福人生

陈博老师  财富管理专家

暨南大学金融学博士

新浪理财师网签约理财师

高级理财规划师|资产评估师

连续5年担任全国十佳理财师大赛评委

曾任：某金融职业教育机构|首席研究员、讲师

曾任：AECOM咨询集团（世界500强）|经济分析师

现任：华南某金融院校|金融讲师

工商银行、农业银行、建设银行、中国平安、中国人寿等金融机构特聘理财规划管理讲师

清华大学、暨南大学、复旦大学、中山大学等多所院校在职MBA课程讲师

擅长领域：宏观经济分析、资产配置、理财投资、基金营销、财富管理

陈博士有12年的宏观经济+财富管理培训经验，先后担任过经济分析师、理财产品研究员、理财讲师、投资总监等多个岗位，多年来深耕财富管理、理财规划等相关内容研究，曾服务于银行、保险、证券等金融企业，涉及理财沙龙，产说会、大赛辅导、课程培训等版块：

01-通过线上+线下开展财富管理讲座、产说会、客户沙龙等，助力金融机构开展业务

☛ 为工商银行、农业银行、建设银行、华夏基金、建信基金等金融机构开展线上+线下的财富管理讲座，助力金融机构开展业务，累计服务高端客户10万+人，累计开展600+期

☛ 为中国平安、中国人寿、中国太平、新华保险、友邦保险、合众人寿等保险公司开展高端客户沙龙、产说会，累计开展200+期、签单保单4亿+元、服务高端客户5万+人

02-通过辅导形式，为企业强化理财师技能，助力企业学员提升理财师大赛成绩

为佛山农商行、顺德农商行、南海农商行、中国银行佛山分行进行10+期的辅导，帮助学员在团队赛及个人赛都进入8强，并后续先后为工商银行深圳分行、农业银行东莞分行、邮储银行广东分公司、中国邮政河北分公司等公司进行20+期的辅导

03-通过培训形式，为企业进行经济分析、理财规划等课程，累计500+期，返聘率高达92%

主讲课程：

《家庭理财规划全方位训练》

《理财产品投资与家庭资产配置》

《基金营销——专业维度解读客户需求》

《经济形势分析及家庭财富管理》

《经济形势与投资策略分析》

《做好子教养老，稳赢幸福人生》（产说会）

授课风格：

深入浅出，专业实战：老师有深厚的理论功底，授课过程中能够结合身边日常案例深入浅出融合宏观经济与金融理财知识进行实操剖析

学练结合，高效产能：授课过程中能够根据学员身边的真实客户案例，以演练的方式进行训练实操，让学员们能够迅速讲所学知识运用到工作实践中

互动轻松，生动有趣：老师授课过程中善用互动演练的形式，带动学员课堂积极性；老师授课幽默风趣，生动活动，让学员们能够在轻松的学习氛围中掌握专业知识

部分客户评价：

今天陈博士一天的理财规划课程让我再重新盘活自己的资产，从家庭资产配置上，更加系统的规划未来投资发展的方向，同时抵御投资拼搏路上的不确定性。

——工商银行北京分行刘经理

今天给我们授课的陈博士非常厉害，常年给各大银行私行高净值客户做资产配置，今天学的东西非常实用，回去的好好消化，帮助客户做更好的资产配置。

——农业银行广州分行张经理

听完陈博士的课，对宏观经济未来趋势有了更清晰的认识，对自己未来的投资有更好的规划，也让我在客户面前会更加的自信。

——建设银行深圳分行李经理

陈博士讲解细致，整天课程信息量很大，学员收获较大，全场效果非常好。对于学员的问题，陈博士也给予耐心的解答。

——中国银行佛山分行李经理

听了陈博士的课后，收获满满，无论是眼界或者格局，有一次得到升华。长江后浪推前浪，创业不易，守业不易，提前做好财富规划，享受一生的安稳和幸福。

——中国人寿上海分公司王经理

今天领略了陈博的风趣幽默，给我们从单身期、家庭成长期、家庭成熟期、退休期等不同时期分析客户的风险承受能力和综合理财规划，受益匪浅。

——中国平安云南分公司章经理