“传承无常势，家族财富管理”沙龙（私行）

“传承无常势，家族财富管理”沙龙（私行）

课程背景：

高客家族财富管理与传承是高客家族财富管理中重要又不紧急，但深刻影响家族财富管理、传承、赠予的业务。

私人银行业务中所服务的高客所持有的资产类别多元且复杂，一般呈现出跨类别、跨品种、跨国别、跨币种、跨地域、跨代际等多维度复杂组合形态，在服务与维护高客的工作中，需要为高客提供兼顾以上资产状态，充分调用多种财富管理工具与手段，为高客搭建家族财富管理与传承的顶层架构，协助高客完善家族财富管理，同时也为银行业多种金融产品营销提供宝贵的营销机会。

课程收益：

● 帮助私行高客了解家族财富管理与传承的趋势与动态

● 帮助私行高客了解高客家族财富管理与传承的工具与架构

● 协助私行理财经理通过高客沙龙讲座进行营销转化

课程对象：银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线高客+理财经理

课程方式：知识讲解+案例分析+场景展示+工具应用

课程时间：0.5天，6小时/天

课程大纲

第一讲：中国大陆境内高客家族财富透视

一、高客资产类别分布

第一类：金融资产

第二类：非金融资产

第三类：动产

第四类：不动产

二、高客资产特点分析

特点一：类别

特点二：品种

特点三：币种

特点四：国别

特点五：地域

特点六：代际

特点七：所有权

特点八：受益权

特点九：控制权

三、高客家族财富管理与传承架构构成要素

1. 法律

2. 税务

3. 所有权

4. 受益权

5. 控制权

6. 架构工具：遗嘱、保险金信托、遗嘱信托、家族信托

7. 金融工具：保险、股权、慈善基金等

8. 法律工具：《民法典》继承篇及其遗产管理人制度

第二讲：私行高客的遗嘱与信托解决方案

一、遗嘱及其设立

1. 遗嘱的法定构成要件

2. 遗嘱的法定有效要件

3. 遗嘱的无效与撤销

4. 标准遗嘱形态分析

案例：遗嘱典型案例

二、保险金信托

1. 可纳入保险金信托的保险品种

品种一：终身寿险

品种二：终身年金险

品种三：终身重疾险

2. 保险金信托的要求：保额、保费，财务核保与高额保单

3. 保险金信托解析

4. 保险金信托的功能

5. 保险金信托的形态（1.0/2.0/3.0）

案例：保险金信托案例分析

三、私行高客遗嘱信托

1. 遗嘱信托的概念与法律依据

2. 遗嘱信托的设立 、结构与要件

3. 遗嘱信托的无效与撤销

4. 遗嘱信托的功能

5. 遗嘱信托的典型问题

案例：遗嘱信托案例分析

四、私行高客家族信托

1. 家族信托的概念与法律依据

2. 家族信托的设立、结构与要件

3. 家族信托的无效与撤销

4. 家族信托的功能

5. 家族信托的典型问题

案例：家族信托案例分析

五、私行高客家族财富管理与传承的最小MVP单元

1. 高额保单在家族财富管理中的应用场景

2. 高客家族财富传承的保单架构设计

3. 高额保单的功能分析

案例：高额保单的案例分析

曾德飞老师  财富管理专家

15年金融培训管理经验

中国人民大学金融学硕士

编写《理财规划师（CHFP）》第六版教材（CHFP委员会特邀）

输送金融理财线上微课突破千万人次点击率

曾任：中国平安（世界500强）|某省营业区总经理

曾任：某金融职业教育机构|上海分公司总经理

曾任：大象保险（金融科技前十企业）|运营支持总监

曾任：天首资本|培训总监

多个专业证书持有者：CPB认证、AWIP认证、CWMA国际认证、认证遗产管理人、ChFP国家认证、CDC职业任职

多家金融企业长期财富管理项目辅导师：邮储银行/招商银行/平安银行/农商行/诺亚财富/宜信财富/钜派财富/中国平安/泰康人寿/光大人寿等，累计辅导100+个项目

【理财顾问】理财规划师委员会委员、全国十佳理财规划师大赛顾问&评委、金融企业学习与人才发展咨询顾问、财富管理企业管理咨询顾问

【课程设计者】校企专业共建版权课程教材《新金融财富管理专业系列》（中启创优特邀）及为某公司进行5门版权课程申报并获得版权认证，完成教育部校企合作本科教学课程申报并入选教育部校企合作企业名录

擅长领域：宏观经济与资产配置、大类资产分析、财富管理法律实务、财富管理与资产传承、风险管理与保险配置、境内外财富管理与资产配置等

实战经验：

『专“一”』：担任知名金融企业管理层，取得“一”的突破

保费全省第一：任职中国平安某省营业区总经理，分管省内最大营业区域，负责年度保费达标及人力增长，取得营销团队800+人力规模，年度全省保费达3600万

占当地市场第一：任职某知名金融职业教育机构上海分公司总经理，分管5家分公司，负责公司人才梯队建设及团队业绩，取得年度营收1500万，分管的5家分公司在认证类金融咨询培训项目市占率当地市场第一

用户运营增长100万：任职大象保险（金融科技前十企业）运营总监，分管内容运营工作、险种商务对接工作，推动运营业务取得巨大增长。

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『专“研”』深耕理财规划之道，搭建培育平台及线上学习体系，拓大理财师平台

专业体系搭建：为天首资本负责财富管理人才培养、公司学习与发展体系搭建、海外资产营销管理推动，搭建公司理财师三大级别专业课程体系

专业平台评审：为北京理财规划师协会负责历届《全国十佳理财规划师大赛》组织搭建，并担任大赛评委，促进全金融知识与技能的融合，大赛参赛人数3000多人次，覆盖银行、证券、保险、财富管理公司等40多家参赛单位。

专业标杆引领：为广州农商行负责《理财规划大赛》平台及训练体系搭建和题型设计，采用线上平台与线下赛程结合的模式，通过标杆带动全行综合金融服务转型，覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名机构员工。

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『专“助”』助力金融行业优秀人才培养，培养优秀的金融人才团队

6年+新华人寿特邀金融咨询顾问：进行《新华人寿人生财富规划班》《精准营销》等课程培训，为北京、石家庄、哈尔滨等城市分公司进行轮训，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。并辅导理财师团队提升业务专业水平及授课能力，提升团队核心竞争力，3期便输送200+名专业化银代讲师。

6年+中国平安人寿特邀金融咨询顾问：进行《新税改形势下的家庭资产配置》、《科学“安家”，留住“夕阳红”》等10+门课程，为北京、上海、广东等10余省市进行轮训，累计培养1w+人次。并为24家分支机构开展“理财规划师认证”项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，3年累计开班800+期，累计输送3w+名理财规划师。

1年+山东商业职业技术学院特邀财富管理讲师：进行《财富管理与法律服务》、《财富管理与税筹服务》等课程项目研发及授课，为山东商业职业技术学院培养100+名校企专业财富管理人才，现人才都已进入各金融公司从业，反馈良好。

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『专“项”』3年+为平安银行主导多个管理及营销项目，反馈良好，其中：

→平安银行北区《高绩效团队》项目

→平安银行北区《5G趋势下银行网点经营攻略》项目

→平安银行北区《理财经理复杂金融产品营销》项目

→平安银行普惠&消金事业部《新晋管理干部领导力与团队管理》项目

→平安银行普惠&消金事业部《新晋管理干部领导力与团队管理》项目

主讲课程：

《宏观经济与资产配置实战训练营（银行）》

《高客经营：家族财富管理与传承营销实战训练营》

《中高端客户留存：理财经理储蓄险营销》

《留客增益：公募基金组合营销》

《“传承无常势，家族财富管理”沙龙（私行）》

《银行业中高净值客户财富管理“法保”（沙龙讲座）》

授课风格：

逻辑严谨且不失幽默：结合老师多年课程制作及实战经验，眼睛专业讲授专业财富内容，并结合老师诙谐幽默的表达方式，让学员们能够轻松接收内容。

案例分析与情景训练：课堂分享理论知识与实战工具，并进行情境演练，加深专业知识落地性，并落实到日常工作中。

引导教学与体系搭建：引导教学使学员形成自己的思维体系，在课后能够自主的将学习到的思维体系能够落实到工作管理中。

部分客户评价：

视野开阔，案例详实，剖析精确，沙龙讲座效果非常赞，老师讲授的沙龙课程能够深抓客户的痛点，为客户直观呈现产品及理财的方式及特点，场均保费预收达成效果很好。

——中国平安人寿总公司培训部 马经理

专业、负责、逻辑清晰，老师的客户服务经验丰富，为我行私行客户经理如何留存高净值客户讲授了实战高效的方法经验，从基础到实战，老师的辅导项目目标和效果达成都很棒。

——广发银行佛山分行财富管理与私人银行部 李经理

不只是一场简单的沙龙分享，老师的私行沙龙为高净值客户更全面的介绍了理财产品，以及财富管理的必要性，给客户的体验和感受度都很好。

——恒天财富私人银行部 王经理

专业知识扎实，营销经验丰富，授课训练有效，对复杂金融产品如保险、基金的销售转化等方面经验丰富，并将经验融入到了课程当中，帮助我行的理财经理能够明确自己的定位与工作内容，更好的服务客户。

——中国邮储银行吉林分行  邢经理

授课效果很好，为我行理财经理们进行的培训课程，帮助理财经理能够更清晰理财产品，能够更好的为客户介绍理财产品以及最适合客户的服务方式，在培训后人均保险、基金销售业绩增长明显。

——平安银行北区事业部 刘经理

私行高客理财经理专项能力培训给到我行私行理财经理全新的视角去理解高客服务于营销的底层逻辑，让他们能够更自主的进行高客服务，提升对高客的服务质量。

——诺亚财富上海分公司培训部 刘经理

曾老师的产说会讲座助推我司开门红保费达成，产说会从法商角度为客户们提供了更清晰的财富管理的内容介绍，这次法商讲座促成高额保单成交创新高。

——太平人寿海南分公司教育培训部 康经理