金融行业数字化转型

《金融行业数字化转型》

主讲：王铁牛 博士

【课程背景】

金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。涉及的主要技术有大数据、云计算、物联网、社交媒体、区块链、数字加密货币、机器学习与人工智能等。

本课程对于通过金融科技的相关技术分析， 解析对于金融机构的创新产品、经营模式、业务流程、风险管理等方面的影响，以及分析在当前宏观经济背景下，传统金融机构面临的挑战和发展趋势有哪些。

【课程收益】

Ø  金融科技的概念，主要涉及技术

Ø  当前宏观背景下，以银行为例，分析金融行业面临的机遇和挑战

Ø  金融科技如何助力行业数字化转型

【课程特色】 理论知识与实践的紧密结合、通过大量案例剖析、对于金融行业数字化转型有很高的借鉴作用。

【课程对象】相关行业需求者

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、什么是金融科技？

1、什么是金融科技

2、金融科技发展趋势

Ø  从互联网金融到金融科技

Ø  政策监管：顶层设计与监管沙盒

Ø  需求增加：从金融需求就金融科技发展

Ø  美国顶级银行在金融科技布局

3、中国金融科技行业发展分析

Ø  中国金融科技弯道超车

Ø  金融机构科技投入规模与结构

案例：互联网金融对行业冲击

4、金融科技技术发展

Ø  人工智能AI

Ø  大数据

Ø  云计算

Ø  物联网

Ø  区块链

Ø  数字货币

二、政策与宏观经济层面对行业影响

1、数字化经济发展政策解读

Ø  总书记对数字经济发展要求

Ø  十四五规划和2035年纲要看数字化转型

Ø  个人信息保护法解读

2、金融行业相关政策解读

Ø  “大循环”与“双循环”的战略路径：对行业的影响

Ø  金融对外开放

Ø  金融行业让利实体经济

Ø  "碳中和"对金融行业影响

Ø  ESG和绿色金融

案例：绿色金融对行业影响

三、金融科技对零售业务有哪些影响？

1、金融科技对金融企业冲击

Ø  全球银行业的“Bank 4.0”时代

Ø  数字经济成为中国经济的新增长极

Ø  如何深度把握行业数字化转型重点方向

2、金融科技赋能普惠金融数字化转型

Ø  普惠金融的发展现状

Ø  智能风控：如何全流程防范客户风险

Ø  如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据

Ø  如何挖掘经济周期因子风险数据

Ø  如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

3、零售金融

Ø  零售消费金融行业趋势

Ø  用户画像：精准情报，方能精准定位

Ø  零售消费金融数字化转型

4、金融科技与信用风险管理

Ø  信用风险度量

Ø  信用风险管理方法

5、金融科技赋能供应链金融数字化转型

Ø  供应链金融的发展现状

Ø  金融科技赋能供应链金融的模式

Ø  供应链金融赋能小微企业融资的模式

6、金融科技在智能投顾和财富管理的应用

Ø  智能理财市场发展现状

Ø  主要上市银行的智能投顾产品情况

Ø  智能投顾和财富管理的数字化转型

四、行业数字化转型剖析案例分析

1、金融生态融合-蚂蚁金服

2、工商银行：智慧银行生态系统 ECOS

3、交通银行：基金投顾服务平台

4、建设银行：开放式银行

5、广大银行：可视化银行

6、中国银行：5G智能银行体验

王铁牛老师（北京）

——金融科技与金融资产管理专家

Ø  中国人民大学管理学博士

Ø  中国人民大学金融信息中心副主任

Ø  新华社中经财经金融信息科技专家

Ø  央视财经，新浪财经，央广财经，中国经营报金融领域专家

Ø  济安金信基金评价中心主任

Ø  曾任股权投资私募公司，金融财富管理公司总经理

Ø  曾就职于联想研究院，IBMPCD事业部

Ø  中国人民大学，中国政法大学，中央财经大学客座讲师

【个人简介】

王老师拥有近二十年宏观经济研究，金融科技系统建设，和金融资产管理的相关经验。其最大特点在于“从宏观经济的角度，研究各行业发展未来、行业投资趋势，企业数字化转型“等方面的问题，并有针对性的给出关于企业转型升级的方向建议和方法论，并在实践中取得良好的社会价值和经济价值。

Ø  主导建设了中国证监会基金综合监管系统（简称FIRST系统），目前监管基金资产达到24万亿

Ø  负责中国网信办《中国金融信息服务安全规范项目》，主笔撰写国家标准《GB/T 36618-2018信息安全技术 金融信息服务安全规范》，已经正式发布

Ø  参与新华社中经财经《国家金融信息平台架构设计项目》，相关研究成果，对于中国的人民币国际化和一带一路的战略实施，起到积极的作用

Ø  主导联想研究院通过软件过程管理CMM5级认证，并帮助联想集团根据IPD流程构建产品开发流程

Ø  负责金融财富管理公司的创建，战略设计，和公司运作过程，2年的时间资产管理规模超过20亿

Ø  负责FOF基金产品设计，组合的构建和管理，制定FOF资产配置计划和投资策略，相关产品年化收益率超过15%

【获奖情况】

Ø  2012年，作为项目负责人，主持开发的《 基金公平交易预警分析监管平台》获得2012年度证券期货行业科学技术三等奖

Ø  2012年，作为项目负责人，主持开发的《证券券行业风险识别、监控与防范技术支持系统》项目获得2012年度北京市科学技术进步叁等奖（项目主要参与人）

【主讲课程】

宏观经济类

《当前宏观经济形势与金融行业趋势》

《当前宏观经济形势与制造业趋势》

金融科技类

《金融行业数字化转型》

金融资产管理类

《如何进行公募基金投资》

《FOF基金投资方法概述》

【授课风格】

Ø  专家型讲师，逻辑性强，信息量大，观点独特

Ø  善长从核心理论出发，理论联系实际，帮助学员快速掌握理论的核心，并能在工作中加以应用。

Ø  课堂授课方式灵活，善于和学员互动交流，并通过互动带给学员启发性观点

【客户评价】

王老师作为项目负责人，建设的《基金部综合监管系统》为有效加强对基金管理公司的监管，规范基金投资行为，维护基金持有人利益，起到了重要作用

                                       ——洪磊 原中国基金业协会会长

王老师长期关注中国宏观经济，及资本市场的发展问题，使其授课能够做到理论与实践相结合，具备很强的前瞻性、系统性和实用性。  

                                       ——中国人民大学公管学院教授 杨健