敏捷银行

《敏捷银行》

姚瑞军

【课程背景】

自阿尔法狗（AlphaGo）2016年横空出世打赢李世石开始，人工智能就引起了大家的极度关注。数据，特别是大数据，活数据成为生产力。

央行推出数字货币，区块链成为国家战略，通过数据和算法，重新定义生产关系和未来的社会运行的底层逻辑。

伴随大数据、云计算、人工智能、5G、物联网等新技术的广泛应用，人类社会进入科技爆发、产业变革、模式创新的数字经济时代。

金融科技正在加快重塑金融生态格局，这对商业银行而言既是挑战也是机遇。一方面，随着用户消费习惯发生变迁，金融科技企业凭借其领先的科技能力、快速的市场反应和产品迭代、便捷的交易过程、优越的客户体验，逐步进入支付、财富管理、消费信贷等金融领域，形成了完整的金融业务链条，迅速夺取传统银行的客户资源，蚕食银行市场份额。另一方面，市场竞争格局的大势正倒逼传统银行主动拥抱技术变革，打造属于传统银行的“科技+金融”生态，充分利用信息技术推动创新发展，推动服务拓展和业务转型，降低经营成本，提升服务效率和客户体验，防控金融风险。

同时市场竞争格局的大势正倒逼传统银行主动拥抱技术变革，打造属于传统银行的“科技+金融”生态，充分利用信息技术推动创新发展，推动服务拓展和业务转型，降低经营成本，提升服务效率和客户体验，防控金融风险。

怎样应对新型金融科技的跨界打劫，怎么建设敏捷银行应对商业环境的巨大不确定性，如何进行整体的转型，构建自己的敏捷能力？

课程不仅有理论，更有方法和工具，带你走上银行敏捷转型之路！

【课程收益】

了解银行面临的数字化变革的商业环境

了解多个银行敏捷转型的案例

掌握问题定义的方法

掌握一套银行管理和战略咨询用的实战工具

掌握敏捷转型的理论，方法和工具·

  掌握组织转型的奥秘

【课程特色】前沿，理论与实战，帮助企业寻找发展方向，掌握敏捷转型 核心奥秘

【课程对象】大型商业银行中高层战略部署者、分支行行长、农商行董事长、部门主管、银行负责人和一线各岗位

【课程时间】6-12小时  6小时/天

【课程大纲】

一、商业环境的极速变化，如何驱动银行不得不敏捷转型？

1.在数字化技术的赋能下，客户发生代际变化

  案例：阿里小贷

2.数字人民币推广之下，银行的基础业务：存-贷遇到挑战

3.产业互联网加持了跨界打劫的竞争对手

  案例：顺丰速递，消费金融，互联网金融

4.能源的底层变革，必将影响各行各业的资金流

5.疫情引发的数字化全面加速

6.人口结构的变动，导致对于金融服务的代际变革

二、银构建内部集约化的敏捷能力？

1.探索重构银行敏捷组织机制，有效提升组织活力与效率

2.重塑实体经济客户体验，打造简洁智能的前、中、后台业务流程

3.掌握“银弹”，多渠道银行服务的敏捷实时、无缝连接

4.内容为王，采用新精益方法推动银行网点“化茧成蝶”

5.打造特色、专业、轻型化网点体系，推动银行网点敏捷转型与效能提升

6.探索构建“智慧运营”体系，塑造敏捷运营能力

7.通过流程优化与精益化管理，加强业务操作风险预警预控水平

8.打造数字化的敏捷财资管理能力，助力传统产业转型升级

9.推动风险管理数字化转型，提升敏捷风控能力

10.加快信息科技敏捷化转型，应对Bank4.0面临的机遇和挑战

11. 加强敏捷人才储备与能力建设，激发员工价值创造活力

三、构建外部差异化的敏捷银行能力

1.深潜小众市场和个性化定制，开拓金融支持供给侧结构性改革新蓝海

2.借助金融科技，消费金融真相乍现、返璞归真

3.拓展物联网金融创新，破除低水平、同质化竞争窠臼

4.发力数字供应链金融，助力制造业关键零部件国产化

5.嵌入教育行业细分场景，敏捷响应客户金融需求

6.布局新熟龄社会市场蓝海，打造“养老一族”特色养老金融服务

7.借助“一带一路”战略契机，挖掘跨境业务潜在发展机遇

8.抢抓天然气行业快速发展机遇，提供综合化专业化金融服务

9.构建航运金融生态系统，提升航运金融服务特色化、专业化能力

四、构建精于协同的敏捷银行能力

1.顺应金融服务的跨界协同趋势，构建“智能金融价值网”

2.深潜智能金融价值网，勇做价值网时代弄潮儿主宰沉浮

3.金融和科技企业B4B跨界协同，创建智能消费金融价值网

4.洞察实体经济转型升级的“时与势”，赋能产业价值网

5.构建智能航运金融价值网，提升航运实体经济发展质效

五、未来已来，在微粒化社会中塑造“敏捷银行”

1.未来必须节制，金融供给侧需要蝶变

2.未来必须外部差异化，在价值网提供个性化定制服务

3.未来必须内部简约化，建立适应价值网的投入产出效率

4.未来必须精于协同，建立适应价值网的“杠铃机制”

姚 瑞 军 老师（北京）

——数字化敏捷实战专家

Ø  10年+一线数字化培训及实战辅导经验

Ø  元宇宙深度研究者：6年+ 人工智能，区块链 数字孪生创业投资经验

Ø  企业数字化敏捷实战方法论-Design Sprint（创新冲刺）中国区创始人

Ø  华为山东ICT学院数字化讲师

Ø  曾联合创立国家级数字化众创空间-快投会

Ø  清华大学创业导师-专门培训和孵化清华的移动互联网，人工智能，芯片，量子计算等项目。

Ø  香港科技大学，北京工业大学，北京联合大学，数字化项目培训讲师。

Ø  北京市创业导师，培训北京市级优秀数字化项目

Ø  国际知名孵化器Plug &Play （曾孵化谷歌等知名企业）数字化培训师

Ø  原中关村股权投资协会，北京创投联盟副秘书长，8年数字化项目投资孵化经验，帮助60余家数字化企业成功融资，总融资金额超20亿人民币。

【个人简介】

姚瑞军老师从2012年开始至今已有十年的数字化培训经验，

曾联合创立国家级数字化众创空间-快投会，并获得启迪，英诺，华盖等顶级投资机构等两轮投资。同期任职中关村股权投资协会及北京创投联盟副秘书长。与红杉、软银，IDG,华兴资本在内的200+顶级风险投资机构深度合作，培训1000+数字化企业，辅导60余家移动互联网，AR/VR,人工智能企业，边缘计算等项目成功融资，总融资金额超20亿人民币。

后联合创立人工智能企业，并在两年内成功被上市公司并购。退出后进行区块链项目的培训、孵化和数字货币的投资。

2018年姚老师及其合伙人谷歌人工智能专家李卓桓老师，从谷歌带回了数字化敏捷实战方法论：谷歌创新冲刺，并进行了本土化创新。帮助企业在产品，营销，管理，组织等领域进行敏捷转型（快速试错，快速迭代），可以帮助企业极大的减少数字化转型的成本，极大降低数字化转型的风险。

2019年起任职清华大学创业导师，香港科技大学，北京工业大学，北京联合大学等数字化讲师，北京市创业导师，专职培训和指导 移动互联网，人工智能，智能驾驶，新材料，芯片，量子计算等高科技，数字化企业，其中老司机成为独角兽，波色量子，宏景智架，量子点发光芯片等一批项目荣获国家级，北京市等各种表彰，并连续获大额融资，实现跨越式成长。

目前，姚瑞军老师在深度研究数字孪生，元宇宙等对于金融行业特别是银行未来的影响，并与时代光华联合推出了《数字孪生及商业应用》线上课，属于市场上少有的深度研究数字孪生的商业课。

姚老师现全身心的致力帮助中国传统企业的进行数字化转型，期望在10年帮助10万企业走上数字化商业之路！

【敏捷系列课程】

《谷歌创新冲刺训练营》

《敏捷领导力》

《敏捷转型实战训练营》

《敏捷产品实战训练营》

【通用课】

《元宇宙》

《数字孪生及商业应用》

《人工智能及商业应用》

《数字化领导力》

《数字化转型之组织敏捷转型之路》

《传统企业数字化转型五步法》

《5G、互联网、大数据的发展现状与趋势》

《产业互联网-带您踏上千亿市值之路》

《数字化思维》

《商业思维-员工必懂的基础思维模型》

《系统性思维》

《批判性思维》

【行业课】

《传统银行如何进行数字化转型》

《能源电力数字化转型》

《数智零售》

《数字化房地产》

《数字化建筑》

《数字化人力资源》

【辅导客户】

悟宝智能-致力于开发儿童英语能力和逻辑思维的智能萌宠，创始人谭丰是麻省理工人工智能博士，2020年5月拿到宁波政府5000万投资！

培训及指导知名短视频企业老司机APP冲刺数字化产品——老司机APP为汽车之家核心团队重新创业，完成1.7亿美金融资。

培训及指导知名互联网企业CSDN重新梳理产品打磨体系和产品研发机制。

培训及指导知名智能企业IT桔子数字化转型，使得企业快速成长，后华兴资本并购。

培训及指导优秀创业企业句子互动转战智能聊天机器人赛道，推动企业快速成长，并完成千万级融资！

【学员评价】

姚老师的课程能够让创业者在策略、方向、用户、产品等各方面充分地进行研判、讨论和验证，从而保证创业者在智能升级领域能够更好。     ——清华大学三创平台主任 毛东辉

通过这次敏捷训练营，把我们准备3月份发布的产品提前到了春节前，让我们在高效地节约了时间成本的同时完成了团队融合，验证了智能升级战略方向。

                                                         ——秒批作文创始人兼CEO  陈瑞江

如果之前我跟同事说周一开始我们需要用五天的时间把一个产品方向和目标、一个指定原型做出来，同时还要做相应的调查问卷调研，可能同事会认为这个想法太疯狂，但是现在我们通过这样一个数字化产品冲刺课程，完全做到了。这就是大家在一起上姚老师数字化产品冲刺培训课程收获的最大的成果。                           

 ——思客网络创始人兼CEO  杨东来

第一个收获是验证了一个我们非常想验证的过程，而且决策的过程非常让人振奋。决策出来后我相信后面至少可以帮我们节省3-6个月的时间。第二是我们收获了一个更强大的团队， 每个人都让我们看到了比平常工作更多的闪光点。每个人在经过培训后都获得了更科学的工作方法，把这些收获带回到工作中去的时候相信公司整体的能力会变得更强。

                                                   ——老司机联合创始人  关巍

CSDN曾经做过很多的产品，但是90%都失败了，主要原因是在做产品过程中缺乏一套科学的方法论指导，所以，成功的产品是因为什么成攻，失败的产品是因为什么失败，都不清楚。失败本身不可怕，但是可怕的是中间浪费的时间成本和机会成本。所以我觉得创新冲刺工作坊的价值就在于：第一它可以让产品快速验证和试错；第二它用科学的方法论作指导，可以找出可复制的成功道路！

                                                      ——CSDN创始人、总裁：蒋涛