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场景金融:数字化时代的银行变革

内训讲师:姚瑞军 需要此内训课程请联系中华企管培训网
场景金融:数字化时代的银行变革内训基本信息:
姚瑞军
姚瑞军
(擅长:商业模式 )

内训时长:1-2天

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内训咨询热线:010-68630945; 88682348

内训课程大纲

《场景金融:数字化时代的银行变革》

姚瑞军

 

【课程背景】

伴随大数据、云计算、人工智能、5G、物联网等新技术的广泛应用,人类社会进入科技爆发、产业变革、模式创新的数字经济时代。

随着数字经济的发展,“场景”这个原本不属于金融行业的词汇,越来越被金融行业所熟知和接受,“场景金融”也应运而生,成为炙手可热的名词。其实场景一直都在,只是传统的线下场景与金融服务相对割裂,但随着金融深化与互联网技术更新迭代,场景与金融正慢慢走向融合。银行的产品/服务在理念,方式,内涵方面正在进行一次彻底的变革,

场景金融时代已经到来,场景的价值正不断凸显,未来场景金融有着广阔的发展空间。尤其是数字化进程中,面对不同维度竞争对手的跨界打劫,银行就更需要金融服务能力的全面提升,如在加快先进制造业、实现双碳目标、推动乡村振兴等战略重点实施过程中,将呈现出不同层次、不同大小的场景,这就需要金融机构加快提升金融服务能力。同时,场景金融将带来金融服务水平的全面深化,不同场景下的金融服务并不是简单复制即可,而是需要细分场景的精耕细作。与场景金融服务相关的各种新技术应用将不断涌现,为场景金融的建设提供技术上的支持以及更多的可能。

场景金融本质上是银行应对新型金融科技的跨界打劫,在产品/服务上不得不做的一次主动的应对和变革,产品/服务 怎样场景化,如何利用场景拓展业务场景,助力银行的数字化转型,如何利用场景深度理解用户,如何以用户为中心,打造金融产品/服务,?

课程不仅有理论,更有方法和工具,带你走上场景金融之路!

 

【课程收益】

了解金融场景变革的背景

了解多个银行建设金融场景服务的最新案例

理解打造场景金融所需要的一些数字化的底层技术

掌握如何打造场景金融服务的方法

掌握以用户为中心的理念,助力银行整体的数字化转型

掌握打造场景金融的组织基础

【课程特色】前沿,理论与实战,专注银行场景金融的建设,找到实战路径

 

【课程对象】大型商业银行中高层战略部署者、分支行行长、农商行董事长、部门主管、银行负责人和一线各岗位

 

 

【课程时间】6-12小时  6小时/天

 

【课程大纲】

一、银行场景金融的演进:前世与今生

1.从场景革命到金融变革

(1)互联网技术推动场景革命

(2)从场景视角看待金融金融服务加速场景化

2.科技金融公司VS.商业银行:场景金融的路线之争

(1)从场景到金融:汹涌来袭的科技平台

(2)从金融到场景:传统商业银行的逆袭

3.焦虑的银行业:数字化转型与场景化金融的迫切性

(1)场景焦虑流量兑现、场景失控、机制惯性

(2)路径依赖:思维、市场、能力的局限性

(3)如何破产焦虑?

二、如何构建银行的场景金融体系?

1.银行场景金融泛化的反思

(1)银行场景金融泛化的表现

(2)掌银:银行场景金融泛化的典型

(3)银行场景建设的战略方向:打造“金融+场景”生态圈

2.银行场景金融的逻辑:客户、流量与价值

(1)银行场景建设的基本逻辑

(2)银行场景建设的逻辑困境

(3)从场景到流量:流量是手段,不是目的

(4)从流量到价值:客户旅程优化与再造

3.银行场景金融的模式选择

(1)多元的场景金融服务模式:五种打法

打法1:线下自建模式:传统网点→社区银行→智慧网点

打法2: 线下合建模式:渠道延伸VS.内容拓展

打法3: 线上自建模式:移动金融综合服务平台

打法4: 线上合建模式:双向开放

打法5: “线上+线下”合建模式

(2)场景金融服务模式的得失:利弊分析

(3)银行的理性选择

4.银行场景金融服务的运营

(1)银行运营转型及场景运营面临的挑战

(2)场景运营的增长黑客模型:以掌银为例

(3)银行场景金融运营的重点:内容、活动、客户

三、银行场景金融的未来:趋势与展望

1.银行场景金融未来展望:多重挑战与新兴动向

(1)银行场景金融发展的多重挑战

(2)银行场景金融发展的新兴动向

2.G端场景金融:方兴未艾

(1)商业银行发力G端场景时机成熟

(2)开展G端场景金融服务的三大挑战

(3)拓展G端场景的思路和措施

3.B端场景金融:正当其时

(1)B端场景发展态势

(2)银行开展B端场景金融服务的隐忧

(3)做好B端场景金融服务的策略

4.场景金融新蓝海:下沉农村

(1)广阔天地,大有可为:农村场景建设发展趋势

(2)农村场景细分与金融服务嵌入

(3)银行布局农村场景的主要模式与突破口

(4)银行发展农村场景金融服务的策略

四、打造场景金融的组织基础

1.愿景,使命,价值观驱动

2.组织透明

3.从管理到赋能

4.协作数据中台-企业能力的集大成者

5.跨职能的精英小团队

 

 


讲师 姚瑞军 介绍

姚 瑞 军 老师(北京)

——数字化敏捷实战专家

Ø  10年+一线数字化培训及实战辅导经验

Ø  元宇宙深度研究者:6年+ 人工智能,区块链 数字孪生创业投资经验

Ø  企业数字化敏捷实战方法论-Design Sprint(创新冲刺)中国区创始人

Ø  华为山东ICT学院数字化讲师

Ø  曾联合创立国家级数字化众创空间-快投会

Ø  清华大学创业导师-专门培训和孵化清华的移动互联网,人工智能,芯片,量子计算等项目。

Ø  香港科技大学,北京工业大学,北京联合大学,数字化项目培训讲师。

Ø  北京市创业导师,培训北京市级优秀数字化项目

Ø  国际知名孵化器Plug &Play (曾孵化谷歌等知名企业)数字化培训师

Ø  原中关村股权投资协会,北京创投联盟副秘书长,8年数字化项目投资孵化经验,帮助60余家数字化企业成功融资,总融资金额超20亿人民币。

 

【个人简介】

姚瑞军老师从2012年开始至今已有十年的数字化培训经验,

曾联合创立国家级数字化众创空间-快投会,并获得启迪,英诺,华盖等顶级投资机构等两轮投资。同期任职中关村股权投资协会及北京创投联盟副秘书长。与红杉、软银,IDG,华兴资本在内的200+顶级风险投资机构深度合作,培训1000+数字化企业,辅导60余家移动互联网,AR/VR,人工智能企业,边缘计算等项目成功融资,总融资金额超20亿人民币。

后联合创立人工智能企业,并在两年内成功被上市公司并购。退出后进行区块链项目的培训、孵化和数字货币的投资。

2018年姚老师及其合伙人谷歌人工智能专家李卓桓老师,从谷歌带回了数字化敏捷实战方法论:谷歌创新冲刺,并进行了本土化创新。帮助企业在产品,营销,管理,组织等领域进行敏捷转型(快速试错,快速迭代),可以帮助企业极大的减少数字化转型的成本,极大降低数字化转型的风险。

2019年起任职清华大学创业导师,香港科技大学,北京工业大学,北京联合大学等数字化讲师,北京市创业导师,专职培训和指导 移动互联网,人工智能,智能驾驶,新材料,芯片,量子计算等高科技,数字化企业,其中老司机成为独角兽,波色量子,宏景智架,量子点发光芯片等一批项目荣获国家级,北京市等各种表彰,并连续获大额融资,实现跨越式成长。

 

目前,姚瑞军老师在深度研究数字孪生,元宇宙等对于金融行业特别是银行未来的影响,并与时代光华联合推出了《数字孪生及商业应用》线上课,属于市场上少有的深度研究数字孪生的商业课。

 

姚老师现全身心的致力帮助中国传统企业的进行数字化转型,期望在10年帮助10万企业走上数字化商业之路!

【敏捷系列课程】

《谷歌创新冲刺训练营》

《敏捷领导力》

《敏捷转型实战训练营》

《敏捷产品实战训练营》

【通用课】

《元宇宙》

《数字孪生及商业应用》

《人工智能及商业应用》

《数字化领导力》

《数字化转型之组织敏捷转型之路》

《传统企业数字化转型五步法》

《5G、互联网、大数据的发展现状与趋势》

《产业互联网-带您踏上千亿市值之路》

《数字化思维》

《商业思维-员工必懂的基础思维模型》

《系统性思维》

《批判性思维》

【行业课】

《传统银行如何进行数字化转型》

《能源电力数字化转型》

《数智零售》

《数字化房地产》

《数字化建筑》

《数字化人力资源》

【辅导客户】

悟宝智能-致力于开发儿童英语能力和逻辑思维的智能萌宠,创始人谭丰是麻省理工人工智能博士,2020年5月拿到宁波政府5000万投资!

培训及指导知名短视频企业老司机APP冲刺数字化产品——老司机APP为汽车之家核心团队重新创业,完成1.7亿美金融资。

培训及指导知名互联网企业CSDN重新梳理产品打磨体系和产品研发机制。

培训及指导知名智能企业IT桔子数字化转型,使得企业快速成长,后华兴资本并购。

培训及指导优秀创业企业句子互动转战智能聊天机器人赛道,推动企业快速成长,并完成千万级融资!

【学员评价】

姚老师的课程能够让创业者在策略、方向、用户、产品等各方面充分地进行研判、讨论和验证,从而保证创业者在智能升级领域能够更好。     ——清华大学三创平台主任 毛东辉

通过这次敏捷训练营,把我们准备3月份发布的产品提前到了春节前,让我们在高效地节约了时间成本的同时完成了团队融合,验证了智能升级战略方向。

                                                         ——秒批作文创始人兼CEO  陈瑞江

如果之前我跟同事说周一开始我们需要用五天的时间把一个产品方向和目标、一个指定原型做出来,同时还要做相应的调查问卷调研,可能同事会认为这个想法太疯狂,但是现在我们通过这样一个数字化产品冲刺课程,完全做到了。这就是大家在一起上姚老师数字化产品冲刺培训课程收获的最大的成果。                           

 ——思客网络创始人兼CEO  杨东来

第一个收获是验证了一个我们非常想验证的过程,而且决策的过程非常让人振奋。决策出来后我相信后面至少可以帮我们节省3-6个月的时间。第二是我们收获了一个更强大的团队, 每个人都让我们看到了比平常工作更多的闪光点。每个人在经过培训后都获得了更科学的工作方法,把这些收获带回到工作中去的时候相信公司整体的能力会变得更强。

                                                   ——老司机联合创始人  关巍

CSDN曾经做过很多的产品,但是90%都失败了,主要原因是在做产品过程中缺乏一套科学的方法论指导,所以,成功的产品是因为什么成攻,失败的产品是因为什么失败,都不清楚。失败本身不可怕,但是可怕的是中间浪费的时间成本和机会成本。所以我觉得创新冲刺工作坊的价值就在于:第一它可以让产品快速验证和试错;第二它用科学的方法论作指导,可以找出可复制的成功道路!

                                                      ——CSDN创始人、总裁:蒋涛



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