银行业转型和员工认知升级

银行业转型和员工认知升级

主讲：杨凯

【课程背景】

中国银行业曾一度为全球最赚钱的行业。但从2012年至今，中国经济软着陆，GDP增长率下行。随着供给侧改革，去产能、去库存，利率市场化，互联网金融的高速崛起，对银行业形成了前所未有的冲击，银行业的利润增长率曾呈现出“断崖式”下跌……但时间进入2017年随着金融去杠杆、净息差增加、资产质量改良，银行业又在2017-2018年呈现出了勃勃的生机。

Ø  传统银行业当意识到时代的冲击之后和时代趋势相融合，互联网+金融的背景下，又将走出一个怎样的前景？

Ø  作为银行的从业者，将以怎样的角色认知来面对这前所未有的变革？

Ø  人工智能技术的普及，银行柜员真的将面临被取代吗？

Ø  后利率市场化时代的竞争，我们应采取什么样的竞争方式？

Ø  实体网点的价值应该怎样体现？

Ø  揽储越来越难的今天，怎样掌握让业绩突飞猛进的秘诀？

【课程收益】

1、通过对新常态下银行网点的竞争分析，帮助学员建立管理者的经营和管理意识，培养良好的网点管理者思维框架

2、明确银行业未来发展方向以及银行各岗位人员的自我定位，转变思想，改变工作态度，积极行动以适应未来发展的需要。

3、充分理解后利率市场化时代的竞争规则，根据大势所变，制定顺势而为的网点竞争策略。

4、充分理解以“客户为中心”的思想内涵，完成从产品经营、网点经营到客户经营的思维转变。

5、充分认识互联网金融时代的特征，帮助学员建立新时代的发展规划及自我角色转变。

【课程特色】讲师讲授+讨论交流+案例分析

【授课对象】银行中高层管理者、支行行长、各岗位员工

【课程时间】1天,6小时/天

【课程大纲】

第一部分   银行业态发展分析

一、银行业的v字型发展总态势

2005年完成战略重组，银行业迎来了超白金发展的十年

二、银行是一家企业吗？企业应该做什么？

1、生产型

2、服务型

3、销售型

三、当代企业的六大竞争布局

四、环境改变后银行业的四大压力

1、经济下行——GDP的增长分析

2、互联网金融——余额宝竞争力来源于哪里？

3、同业竞争——同业同质之殇

4、人员意识固化——角色转变

五、银行业未来的核心竞争力

1、谁是2017年全球最赚钱的企业？

2、金融去杠杆，净息差增加，资产质量持续改善

3、马云：“银行不改变，我们就改变银行。”背后的逻辑。

4、中国银行业自我的迭代、更新、进化

第二部分   银行从业人员的认知升级

一、利率市场化转变

1、利率=资金使用权价格

2、国家主导，市场主导 

3、利率市场化对银行业的影响

二、由业务为中心向客户为中心转变

1、什么是客户，什么是顾客，什么是客流？

2、客户经营的九大问题解析

3、农商行的数据渴望

4、营销意识植入过程

5、银行业客户经营优劣势分析

6、客户经营的流程

7、客户的分类、分层次管理。

三、人工智能技术给银行带来什么？

1、人类员工和人工智能的优劣势分析

2、中国银行智能柜台案例分析

3、未来十年面对人工智能柜员应如何应对？

四、银行业务向线上化的转移

1、大势所趋

2、替代率升高

3、基础设施

4、实体市场重构，虚拟世界的跃迁

5、海南省信用社APP案例分析。

五、物理网点的体验价值深耕

1、环境

2、智能设备

3、人员服务

4、附加价值。

六、从“价格战”到“差异战”的认知升级

1、“价格战”的后遗症

2、银行竞争的差异化

3、市场定位的差异化

4、市场定位的流程，、

5、差异化的市场定位可以决定什么？

七、从员工管理到内动力激发

1、90后、95后员工的特点分析

2、员工是企业的“内部客户”

3、从“内部客户”需求满足到外部客户需求满足

4、内动力激发

杨凯老师

——银行营销管理实战导师

Ø  曾任中国平安金融集团高级培训师

Ø  曾任金立集团山东省公司培训总监

Ø  中国银行业管理咨询专家       

Ø  8年大型银行管理咨询、实战营销项目经验               

Ø  银行综合效能提升资深专家

Ø  银行营销战斗力提升资深顾问

Ø  银行培训体系搭建专家

【个人简介】

Ø  多年来从事银行营销管理方面的培训和实战辅导，服务银行网点1000家以上，带教培养支行行长、网点负责人300位以上。

Ø  为银行业授课500场以上，累积培训银行从业人员30000人以上，课程满意度达95.4%，返聘率70%以上。        

Ø  主导安丘农商银行开门红项目，顺利达成客户预期目标，存款增长21亿。

Ø  主导枣庄农商银行业绩爆增项目，顺利达成客户预期目标，三个月业绩增长56.7%。

Ø  主导沾化青云村镇银行效能提升项目，三个月时间是客户数量增长一倍。

Ø  主导沂源农商银行商圈赋能项目，促成银行与本地300余家商户异业联盟合作，当季实现存款业绩增长超120%

Ø  主导枣庄农商银行内训师体系搭建项目，为客户培养优秀培训师55人。

Ø  任金立集团山东省公司培训总监期间，为公司进行培训体系搭建，一年时间培训团队由5人发展到30人。

【主讲课程】

银行类：

《五招九式——银行营销活动设计与客户经营》         

《变中取胜——行长具体情境中的管理策略》  

《决胜厅堂——从动作到结果》

《五力驱动  战略升级——银行开门红经营策略》           

《银行业转型与认知升级》

《网点经营沙盘模拟—怒海奇航》

通用类：

《决胜人性管理》

《卓越领导力九项修炼》

《撸起袖子加油干——赢在团队执行力》

《中层管理者精细执行力打造》

《区域市场经营沙盘模拟—惊涛骇浪》

【授课风格】

Ø  从业培训咨询行业十余年，培训场次在两千场以上，有着丰富的培训授课经验。课堂氛围轻松愉悦，语言生动，诙谐幽默，授课过程中充满激情和正能量。

Ø  长期主导大型银行管理咨询、实战营销项目，将落地实战的管理方法和营销策略完美结合。知识导入的同时，巧妙引导学员自发领悟，改变固有思维框定。

Ø  可针对企业、学员所面临的实际问题进行有针对性的辅导和落地培训，狠抓培训实效，深受广大学员的欢迎和钟爱。

【学员评价】

为我们授课的是杨老师，授课方式很生动，在他的指引下，我开始对授课内容产生了深厚的兴趣。从互动讨论开始，他用充满激情的话语，为我们精辟地阐述了一个又一个与我们这些管理者密切相关的话题。从他的讲述中，我更深一步地了解了银行业发展的现状，了解了现代商业银行金融发展的趋势，知道了如何去找准网点管理的角色定位，他还指出了目前网点主任的一系列定位误区及针对这些定位误区的“治疗建议”，为我们今后的工作指明了方向。

——安丘农商银行闫行长

我们听了杨凯老师讲的《变中取胜——行长具体情境中的管理策略》，他讲的很精彩，很到位，大家也听得很投入，气氛很活跃，我相信这次培训我们都学到了很多新的知识，收到非常良好的效果。

——日照银行张行长

杨凯老师，他理论功底精深，先进的管理理念和犀利的社会洞察力，令我钦佩不已，极具理论性和系统性，使我受益匪浅，体会良多，大大开拓了我的视野，并清楚地意识到自己知识贫乏，专业上的差距，通过学习，让我更进一步了解和掌握了负责人的职责，方向和目标，反思了以前工作管理上的不足与失误。

——宁津农商行冯行长

杨老师授课风趣幽默，语言轻松活泼，让人有很强的带入感很吸引力，听了这么多课，第一次听课没有走神。内容也非常贴合我们行的实际情况，都是非常实用的方法，回去就能用到工作当中。

——潍坊银行田行长