商业银行职业道德与职业操守

商业银行职业道德与职业操守

课程大纲

要点：

1.   近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享

2.   近期重点监管领域及其处罚

3.   近期重点监管会议解读

4.   近年的监管主线演进及监管政策框架

5.   案防：如何防止以及建议

6.   解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》

7.   解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》

8.   解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

9.   解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》

10. 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》

11. 解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022 年）》

12. 解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》

13. 解读《声誉风险管理办法》

14. 解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》

15. 解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》

16. 解读《银行保险机构公司治理准则》

17. 解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法）》

18. 管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引

19. 员工行为相关案例：

l  某银行同业部门票据案例

l  某银行员工非法集资案例及处罚

l  某银行员工非法赌博案例及处罚

l  某银行员工为完成业绩指标违法案

l  某银行员工违法发放贷款案

l  某银行员工违法出具金融票证案

l  某银行员工骗贷案

l  某银行员工私刻公章案

l  某银行员工伪造存单案

l  某银行IT部门内部病毒植入案

l  某银行理财业务飞单案

l  某银行员工挪用公款案

l  某银行员工现金空存案

l  某银行员工信用卡“提现”案

l  某银行员工非法占用客户资金案

l  某银行理财员工侵占客户资金案

l  某银行网点员工侵占客户资金案

l  某银行客户经理非法占用客户资金案

l  某银行员工空壳公司骗贷案例

l  客户经理盗用客户资金赌博案

l  其他案例

20. 什么是案防以及案件的分类

21. 理解操作风险和案件的关系

22. 商业银行案件高发领域和重点关注方向

23. 导致案件发生的思想因素

24. 案防体系建设与长效机制：基本做法与要点

25. 员工行为管理和道德风险

l  什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考

l  行为风险与案件

l  行为风险与其他风险的相关性

l  什么是道德风险

l  思考：为什么会发生行为风险事件以及如何改进

26. 员工行为管理的实践分享：

l  分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法

n  个人交易账户管理与投资管理

n  日常行为管理的主要方法

l  分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践

n  个人交易账户管理与投资管理

n  日常行为管理的主要方法

l  进一步理解：三不为

27. 理解内部控制和内部审计

l  内部控制的要点和抓手

l  内部控制与案件预防

28. 内部人员犯罪及其预防

l  常见的金融从业人员职务犯罪类型

l  预防：流程方面

l  思想防线：四个意识，四个自信，两个维护，八项规定

29. 进一步的思考和启示：

l  如何防范日常业务中的风险：给员工的建议

l  员工自己需要思考的问题

l  如何预防员工职务犯罪

30. 其他要点与实践经验与分享

——金融行业风控和信用分析资深专家

曾任：

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【授课风格】

专家型讲师，并具备长期金融实操经验，讲课内容贴合听众与学员的日常工作

针对不同的学员调整授课内容，使学员学有所得

善于与学员进行课堂互动与交流，根据不同内容调节课堂氛围，让学员乐于学习

【主讲课程】

银行信贷方向财务分析与信用分析

商业银行信贷业务全流程风险管理

财务报表分析与企业估值

企业财务报表分析与造假识别

商业银行与企业信用评级实践

商业银行合规管理，案防与员工行为管理

商业银行全面风险管理：信用风险与信用模型，操作风险管理与识别，市场风险管理，资产负债管理，资本计量与巴塞尔协议等

商业银行监管政策分析及解读

宏观经济分析

汽车金融行业实践

金融投资工具与金融市场培训

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部