银行反洗钱培训

案例回眸：洗钱典型案例分析；
案例一：某空壳公司的洗钱案例。
案例二：伪造商业票据的洗钱案例。
案例三：寿险交易洗钱的案例。
案例四：国际惯用的古董买卖洗钱案例。
 
一、当前反洗钱形式及监管要求，洗钱内控的释义
1、洗钱活动的历史由来
2、国际社会反洗钱做法和努力
3、内控审查频率和周期
4、国外分支机构的审查
案例五：新加坡采取的分先为本方法示例

二、银行如何可从可疑交易报告中分析识别洗钱犯罪
现场监控流程：
1、审查问题和审查办法
2、反洗钱与打击恐怖融资现场审查的规划与筹划
3、主要目标区域描述
4、准备审查报告的要求和条件
案例六：国际钱庄案例分析

三、银行反洗钱现场检查主要问题及措施
1、高危险区域的风险
2、客户和实体
3、地理位置

四、银行客户风险等级如何评估
1、可以交易报告的评估标准
2、监管业务模式分析和现场实例。

五、银行如何做好反洗钱的风险评估
1. 反洗钱内控制度体系搭建
2. 客户身份识别制度
3. 客户身份资料及交易记录保存制度
4. 大额交易与可疑交易报告制度

六、国内反洗钱工作的趋势及要点
1、中国政府反洗钱做法和努力
2、与发达国家发洗钱的内控做法的区别和差距
3、各国银行反洗钱内控经验介绍
案例介绍：监管分享案例。

七、对FATF40条的记忆及国际标准对反洗钱
法律系统：洗钱刑事犯罪的范畴
1、建议的要点分析
2、打击恐怖融资9项特别建议。
课后参考：关于风险防范的自测题

银行合规法律风险防控专家
5年中国人民银行管理经验
11年高校金融及运用经济管理教学经验
民商法学在读博士
经济分析师、律师从业资格证
中国人民大学经济学硕士学位
曾任：人民银行某分行 支付结算中心
现任：中国人民解放军某学院金融经济管理专业教师

王楠沫老师主修金融条线法律合规及应用经济学，致力研究银行业务范畴，基于中国人民银行业务线条的操作管理经验，在银行合规法律风险对银行风险防控和票据业务全方位的操作和营销有独特的见解与分析。
王楠沫老师专注国内高端的银行风险防控培训产品的讲解，尤其是在风险防控授课中有很深的造诣，课程以实用性强著称。自2001年起，全国银行培训学员近10万人，培训中外资银行企业300多家。
▲ 课程方向：金融和经济民商法律相关的科目：反洗钱、票据、征信、支付结算、合同法、物权法、担保法、授信业务技巧和书写规范及案例风险防范；
▲ 擅长银行信贷业务的贷前、贷中、贷后的风险介入点控制和不良资产控制及清收和资产保全的实际操作和案例分析；
▲ 精通支付结算法和票据法案例分析及娴熟票据业务全线条的营销技巧和操作合规法律风险防控；
▲ 善于对商业银行业务风险案例及金融和经济条线合规法律案例的收集分析整理，并风险案例主要结合法律特征预防措施和风险案例分析及共享，超过1000个风险防控措施服务方案和案例解析；
▲ 曾为中国银行、招商银行、交通银行、建设银行、工商银行等多家银行授课，感性与理性相结合的风格，多种授课形式引导启发学生对金融经济法律线条和票据业务线条课程的理解，让课程达到高效的效果，具问卷显示，近百分百学员对培训师满意。
 
授课风格：
激情风暴，情理交汇从心沟通，感染式培训；
量体裁衣，根据客户具体需求，咨询式培训；
案例丰富，结合防伪行业独特性质，个性化培训；
互动新颖，精巧游戏蕴涵道理，心灵化培训；
风格委婉简约，被合作机构和学员誉为力量型讲师。
★