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商业银行法律合规风险管理

内训讲师:王楠沫 需要此内训课程请联系中华企管培训网
商业银行法律合规风险管理内训基本信息:
王楠沫
王楠沫
(擅长:法律法规 )

内训时长:2天

邀请王楠沫 给王楠沫留言

内训咨询热线:010-68630945; 88682348

1.全面掌握合法合规的最新解析。
2.全面树立员工的风险防控意识,有效防范操作风险与信用风险和法律风险带来的合规风险。
3.通过大量的案例累分析法律层面上的合规和常规业务处理的认识。
4.增强员工法律意识和风险防范的措施及面对客户我们应该采取什么样的手段处理和解决问题。


内训课程大纲
第一主题:巴塞尔协议(授课20分钟)
1、巴塞尔协定的关于资本的充足率和市场风险的计提方式
2、资本计提补充措施---违约风风险增额计提
3、中国版的巴塞尔协定

第二主题:合规风险(授课10分钟)
1、商业银行个人金融条线风险管理架构
2、巴塞尔协定在个人金融业务信用风险管理中的应用

第三主题:传统业务操作风险防范(涵盖柜面业务、授信业务、国际业务操作风险、票据业务操作风险、信用卡业务操作风险、其他业务操作风险)
一、传统业务操作风险分布情况
1、业务部位分布
2、风险性质分布
3、岗位人员分布
4、主要特点

二:个人金融业务信用风险(个贷、财富、理财、银行卡)
  信用卡业务风险管理
  信用卡业务主要风险类型
  信用卡业务风险管理策略
  信用卡业务欺诈风险管理策略
  信用卡业务其他操作风险管理策略
  我国信用卡行业发展及风险状况

商业银行个人理财业务的内容
  个人理财业务风险类型
  个人理财业务风险管理和策略
  个人理财产品风险管理
  个人理财业务管理发展趋势

重点讲解:个人负债及中间业务风险管理(存款、开户、结算、银行卡、自助银行、柜面业务)
  主要个人负债业务风险类型及风险控制措施
  主要个人中间业务的风险类型及风险控制措施
  个人理财业务风险管理

新型业务拓展:互联网金融业务
  中国互联网金融的三个发展阶段
  中国互联网金融的主要形式
  中国互联网金融的监管
  中国互联网金融的可能风险

第四主题:商业银行法律合规经典案例分享
一、个人储蓄业务
  案例一:无卡无折情况下,继承人如何查询和继承银行存款?
  案例二:继承公证数额不符,银行能否支取?
  案例三:储户成为植物人后,其存款如何才能支取?
  案例四:网点出具当日的余额资金证明应当注意什么?
  案例五:银行将多付给客户银行卡的款项直接予以扣回,是否有法律责任?
  案例六:继承人能否持财产继承遗嘱书和村镇法律服务所的见证书(客户死亡证明书)要求取款?

二、信用卡业务
  案例一:信用卡营销时候,银行应该履行哪些告知义务?
  案例二:团体办卡时,团体客户办卡清单可以用单位部门章代替单位公章吗?
  案例三:能否为未成年的客户办理信用卡?

三、个人理财业务
  案例一:代销基金不成功,银行是否担责任?
  案例二:银行在订立理财产品的时候要履行哪些告知义务?
  案例三:违规代客户买卖有什么风险?

四、司法协助
  案例一:银行能否协助尚未代发的工资?
  案例二:法院能否划扣地方财政性资金?
  案例三:银行是否有义务为收到的邮寄文书提供协助?
  案例四:法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项?

五、反洗钱业务
  案例一:如何识别和更好的地防范可以用户?
案例二:出借身份证存在什么风险?
  案例三:网点没有履行发洗钱业务的风险有多大?
综合案例:
  银行在ATM案例上提起的刑事附带民事诉讼应注意哪些问题?

讲师 王楠沫 介绍
银行合规法律风险防控专家
5年中国人民银行管理经验
11年高校金融及运用经济管理教学经验
民商法学在读博士
经济分析师、律师从业资格证
中国人民大学经济学硕士学位
曾任:人民银行某分行 支付结算中心
现任:中国人民解放军某学院金融经济管理专业教师

王楠沫老师主修金融条线法律合规及应用经济学,致力研究银行业务范畴,基于中国人民银行业务线条的操作管理经验,在银行合规法律风险对银行风险防控和票据业务全方位的操作和营销有独特的见解与分析。
王楠沫老师专注国内高端的银行风险防控培训产品的讲解,尤其是在风险防控授课中有很深的造诣,课程以实用性强著称。自2001年起,全国银行培训学员近10万人,培训中外资银行企业300多家。
▲ 课程方向:金融和经济民商法律相关的科目:反洗钱、票据、征信、支付结算、合同法、物权法、担保法、授信业务技巧和书写规范及案例风险防范
▲ 擅长银行信贷业务的贷前、贷中、贷后的风险介入点控制和不良资产控制及清收和资产保全的实际操作和案例分析;
▲ 精通支付结算法和票据法案例分析及娴熟票据业务全线条的营销技巧和操作合规法律风险防控;
▲ 善于对商业银行业务风险案例及金融和经济条线合规法律案例的收集分析整理,并风险案例主要结合法律特征预防措施和风险案例分析及共享,超过1000个风险防控措施服务方案和案例解析;
▲ 曾为中国银行、招商银行、交通银行、建设银行、工商银行等多家银行授课,感性与理性相结合的风格,多种授课形式引导启发学生对金融经济法律线条和票据业务线条课程的理解,让课程达到高效的效果,具问卷显示,近百分百学员对培训师满意。
 
授课风格:
激情风暴,情理交汇从心沟通,感染式培训;
量体裁衣,根据客户具体需求,咨询式培训;
案例丰富,结合防伪行业独特性质,个性化培训;
互动新颖,精巧游戏蕴涵道理,心灵化培训;
风格委婉简约,被合作机构和学员誉为力量型讲师。

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培训现场