社区银行金融网方案设计

第一讲 社区银行背景分析
一、社区银行：没那么简单
1、社区银行如何定义？
芝加哥储备银行归纳了社区银行的四个主要特征
资产规模小、经营机制灵活。
能及时获取相关信息、有效降低风险。
主要从事关系型信贷业务。
经营资本多元化。

2、发展背景
分析：美国模式—富国银行
欧洲模式
澳洲模式
国外社区银行数百年发展历程之后体现出来的几大核心能力分析

二、社区银行在中国
1、传统服务社区的银行与社区银行的不同
2、社区银行机遇
五大机遇优势

三、 商业银行互联网金融竞争格局及创新模式分析
互联网电子商务蓬勃发展
互联网电子商务企业跨界金融
电子商务时代，银行地位尴尬
基于互联网的社区金融是一个突破口

1、 自有电子商城体系分析
案例―――善融商务

2、 多元化金融服务
案例―――华夏银行“平台金融”

3、 联手电子商务平台型
案例―――民生银行“新E贷”信用卡模式分析

4、 联手外部机构型
案例―――招商银行“手机钱包”
中信银行“摇一摇”手机转账功能

5、 开通网上信贷通道型
案例―――光大银行“融E贷”
交通银行“E贷在线”

6、 国内银行业试水社区银行成趋势

四、安快银行的创意—魅力比实力
1、独特的零售环境设计
2、聚焦当地社区
3、发掘当地音乐
4、和当地企业同发展
5、善待当地雇员
6、独具匠心的营销广告

第二讲 社区商业运营分析
一、社区商业运营分析
1、尽可能达到住户、商户和开发商三方利益的均衡
2、社区商业的三大特征
满足基本生活
提升生活质量
休闲游憩

二、社区金融位置
1、2公里的客户消费半径
商家需求（超市）：客流量是决定超市配套的关键
商家需求（菜市场） ：在前期客流量有限的情况下，菜市场是超市的最优替代
商家需求（银行） ：银行配套与否取决社区周边的配套现状
商家需求（药店） ：药店配套与否取决社区周边的配套现状

2、社区商业的规划
三种主要商业形式
块状商业和条状商业

3、社区营销
社区营销的意义
社区的分类
创新型社区营销的内容

案例：从海底捞学体验式营销
八仙过海学多维式营销
社区亲子活动学一体式营销
创新型社区营销的流程设计和实施
项目调研组织
多维营销渠道组合及执行
项目监控评估改进

第三讲 社区金融业务分析与规划
一、 社区金融业务分析与规划——几个问题

二、 社区金融业务分析与规划
1、 几个社区场景
2、 几种社区金融模式
社区金融商城业务模式
社区周边商圈业务模式
社区本地生活（O2O）业务模式
3、社区金融网
4、社区金融服务站

三、社区金融商城业务模式
1、中高端社区客户群体特点
2、基于社区定位和数据分析的精准营销
3、深度互动营销

四、社区银行的三大生命周期
1、推广期
2、扩张期
3、维护期

第四讲 社区营销渠道拓展的方式方法
一、为什么渠道为王——渠道的概念

二、为什么渠道为王——渠道的作用

三、渠道分类
1、内部渠道
2、外部渠道
第三方机构
基于地理位置的渠道
基于行业、职业的渠道
社交网络的渠道

四、社区金融网运营建议——合作方式

第五讲 社区银行的风险和发展方向
一、社区银行的风险
1、法律缺位阻碍社区银行发展
2、运营模式有待优化
3、 经济型合规性
民生银行财务分析
兴业银行财务分析
4、同业竞争激烈

二、社区银行未来的发展
1、模式
大型银行开展的类社区业务
城商行银行开设的社区支行
村镇银行的社区业务

2、布局
核心工作区、CBD商圈、高校、小微业主聚集区、新城镇居住区以及中高档社区

3、合作
微信计划、VTM远程银行、IC卡特色应用、二维码支付（居民享受商家专属优惠），以及针对小区居民的小区特惠

课程结束：
一、 重点知识回顾
二、 互动：问与答
三、 学员：学习总结与行动计划
四、 企业领导：颁奖
五、 企业领导：总结发言

中华企管培训网特邀讲师
安徽财贸学院金融学硕士
中国科技大学EMBA
中国银行私人银行家研修班
中银国际香港投资银行专修学院
注册会计师
国际金融理财师
注册企业理财师
中国银行培训师
国家高级客户服务管理师

工作经验
20年银行营销实战经验、8年的银行经营管理经验、2年投资银行管理经验、针对银行、证券、保险等服务营销行业五年的培训经验。历任中资银行理财经理、公司业务部主任、行长、财富中心总经理和外资投资银行培训总监、市场总监等职位,本人曾获中国银行全国百佳理财经理称号，其应用服务营销的理念在工作期间所带领的团队长期占据业绩第一名、获得无数荣誉称号。
曾多次参与银行网点实地辅导与培训指导，对网点负责人、公司客户经理、投资银行部（创新业务部）经理、大堂经理、柜员、理财经理、网点的工作内容非常熟悉，培训指导效能提升明显。