商业银行互联网金融模式创新及业务方案设计

第一讲 互联网金融及互联网金融模式定位及特征分析
一、互联网金融的界定及主要模式
1、互联网金融的界定及主体类型分析
2、互联网金融的典型模式分析
分析：宜信模式分析
融360模式分析
P2P（众筹）模式分析

二、互联网金融模式的特征及关键构成要素
1、互联网金融模式的支付方式及其特点
2、互联网金融模式的信息处理方式及特点
3、互联网金融模式的资源配置特点及案例
分析：人人贷和比特币

第二讲 我国互联网金融发展现状及未来发展趋势
一、我国互联网金融监管环境分析
分析：央行、银监会和证监会的态度转变

二、我国互联网支付运行情况分析
案例――金融电商化

三、我国最新移动支付领域运行情况分析

四、P2P行业运行情况分析
案例――P2P互联网金融代表事件点评

五、我国互联网金融未来发展趋势预测分析
1、第三方支付和网络贷款平台保持快速发展
2、商业银行网点网络化趋势显现
3、在大数据与传统金融结合中发展
4、商业银行网上银行从封闭走向开放
5、云计算金融改变金融生态环境
案例――电子货币改变人类经济规则
加快银行业向现代金融服务商转型

第三讲 互联网金融时代商业银行面临的挑战和机遇

一、 互联网与银行业务融合的主要阶段及特征分析
１、 降低成本期
２、 相互融合期
案例――小微贷
小微企业银行
3、核心竞争力形成期

二、 非金融机构互联网金融竞争格局及创新模式分析
1、 电商平台跨界金融，供应链融资成主流
案例―――京东商城“供应链金融服务系统”模式分析
快钱“供应链金融服务”模式分析
阿里金融“小额贷款”模式分析

2、 移动支付竞争加剧，机构产品频现创新
案例―――八款新产品介绍

3、 券商涉足电子商务，拓展互联网金融路

三、 商业银行互联网金融竞争格局及创新模式分析
1、 自有电子商城体系分析
案例―――善融商务

2、 多元化金融服务
案例―――华夏银行“平台金融”

3、 联手电子商务平台型
案例―――民生银行“新E贷”信用卡模式分析

4、 联手外部机构型
案例―――招商银行“手机钱包”
中信银行“摇一摇”手机转账功能

5、 开通网上信贷通道型
案例―――光大银行“融E贷”
交通银行“E贷在线”

四、商业银行面临的主要挑战和机遇

第四讲 商业银行互联网金融的总体战略及业务模式推荐

一、支付工具模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务四大切入点

二、账户预存款模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务三大切入点

三、货币汇兑模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务切入点

四、中间业务模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务二大切入点

五、跨界合作金融模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务五大合作切入点

六、预售定单融资模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务四大切入点

七、供应链金融模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务三大切入点

八、互联网信贷模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务四大切入点

九、互联网支付货币金融模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务三大切入点

十、移动支付金融模式
1、业务模式案例分析
2、银行业务二大切入点

第五讲 商业银行互联网金融细分领域模式创新及方案设计

一、互联网金融时代商业银行电子商务业务拓展策略
1、背景分析
2、商业银行电子商务的竞争力分析
3、 电子商务主要阶段的金融需求分析及服务方案分析
案例―――产业链实施协同平台阶段金融需求分析和方案设计
4、互联网金融时代商业银行开展电子商务的工作步骤
5、互联网金融时代商业银行开展电子商务的典型模式
6、互联网金融时代商业银行开展电子商务的盈利模式分析
案例―――B2B\B2C\C2C模式分析
7、互联网金融时代商业银行开展电子商务的营销方案设计及案例分析（十多种方案展示）
8、商业银行与外部电子商务平台合作方案设计注意五大事项
案例―――阿里巴巴贷款产品设计分析
生意宝“贷款通”产品设计

二、互联网金融时代商业银行小微金融业务拓展方案设计
1、具体工作思路
2、业务竞争力分析
案例―――温州民间借贷登记服务中心
3、互联网金融模式解决中小企业融资方案设计
练习――可带领学员分析并设计方案
4、互联网金融时代小微企业供应链金融创新策略
案例――商业银行基于B2B模式的供应链金融服务方案设计

三、互联网金融时代商业银行移动金融业务创新方案设计
1、移动金融的客户产品定位创新策略
2、五大针对性的产品创新策略
3、商业银行信用卡业务拓展方案

四、互联网时代商业银行大数据营销业务拓展方案设计
1、构建大数据处理能力的具体方法
2、构建“大数据”处理的典型模式
3、案例分析
FACEBOOK大数据处理案例分析
沃尔玛大数据处理案例分析
招商银行大数据处理案例分析

课程结束：
一、 重点知识回顾
二、 互动：问与答
三、 学员：学习总结与行动计划
四、 企业领导：颁奖
五、 企业领导：总结发言

中华企管培训网特邀讲师
安徽财贸学院金融学硕士
中国科技大学EMBA
中国银行私人银行家研修班
中银国际香港投资银行专修学院
注册会计师
国际金融理财师
注册企业理财师
中国银行培训师
国家高级客户服务管理师

工作经验
20年银行营销实战经验、8年的银行经营管理经验、2年投资银行管理经验、针对银行、证券、保险等服务营销行业五年的培训经验。历任中资银行理财经理、公司业务部主任、行长、财富中心总经理和外资投资银行培训总监、市场总监等职位,本人曾获中国银行全国百佳理财经理称号，其应用服务营销的理念在工作期间所带领的团队长期占据业绩第一名、获得无数荣誉称号。
曾多次参与银行网点实地辅导与培训指导，对网点负责人、公司客户经理、投资银行部（创新业务部）经理、大堂经理、柜员、理财经理、网点的工作内容非常熟悉，培训指导效能提升明显。