培训搜索引擎

小微企业金融服务与风控新思维

内训讲师:施宇鹏 需要此内训课程请联系中华企管培训网
小微企业金融服务与风控新思维内训基本信息:
施宇鹏
施宇鹏
(擅长:互联网金融 )

内训时长:2天

邀请施宇鹏 给施宇鹏留言

内训咨询热线:010-68630945; 88682348

内训课程大纲
第一讲:换个角度看世界:站在银行业看“新常态”
一、什么是宏观经济“新常态”
1.经济“三期叠加”
2.行业“三进三出”
二、新常态与新银行
1.银行业新常态一:产品与服务同质化
2.银行业新常态二:小微企业服务重点化
3.银行业新常态三:客户群体长尾化
三、新常态的新趋势
1.小微金融大舞台时代来临
2.小微客户争夺时代来临
 
第二讲:换个角度看世界:从产品营销看产品创新
一、产品营销秘诀与背后创新
1.把产品卖出不同
(1)从卖商品转向卖解决方案(沃尔玛、沃尔沃)
(2)从卖产品转向卖体验(叫个鸭子)
(3)从卖产品转向卖情怀(坚果手机)
2.深挖产品的价值
(1)抓住本质“博眼球”(美国某品牌食物粉碎机)
(2)紧握一端“去痛点”(Uber与UberDriver)
3.让产品自己营销
(1)一语中的,大众化传播(海底捞及其口号)
(2)找准基点,社会化营销(工商银行与金融游戏化)
二、案例互动(微信支付是如何杀出一条血路的)
 
第三讲:小微企业金融服务创新:已经发生过什么
一、第一阶段:围绕担保方式的创新
1.以贷引存+存单质押,也算创新么?(中信银行承兑汇票+存款创新,迅速扩大客群)
2.小微企业的担保创新(哈尔滨银行创贷保,担保专业化)
3.小微企业提款便利创新(工行网贷通,授信项下提款便利) 
二、第二阶段:围绕交叉服务的创新
1.POS机能带来什么?(POS贷与客户获取)
2.电子银行渠道价值挖掘(招行“E系列”产品抓住客户)
三、课堂互动(围绕某行卡+贷产品的讨论)

第四讲:小微企业金融服务创新:正在发生什么
一、第三阶段:围绕企业供应链的创新
1.供应链管理对于企业的价值(新的竞争形势,已经不是企业与企业的竞争,而是供应链与供应链的竞争)
2.小微企业的供应链特征(分散、变数、小额)
3.银行供应链金融产品面面观
(1)招行“小企业e家”
(2)平安银行1+N
(3)工商银行电子供应链
4、课堂练习:小微企业供应链金融产品设计

二、第四阶段:小微企业“群式产品创新”
1.如何看待联保产品?能否“谈联保不色变”?
(1)某行创新联保方式,锁定小微客户群
(2)某行活用联保,做大市场份额
2.担保公司的新合作模式
(1)活用再担保,分散风险。
(2)形成再担保框架,批量拓展客户
3.资金池(互助基金)产品的优势:风险共担、批量拓户
4、大额透支与结算合一卡:标准化产品,合作拓户
5、课堂分析:上述产品的共同优势?
 
第五讲:小微企业网络融资产品创新
一、小微企业融资服务破题关键
1.解决方案:基于互联网+理念的网络融资
2.破局实例:工行网络融资中心

二、银行网络融资的理论框架
1.基础:信息技术不断发展
2.现状:普遍开展
3.产品:多面开花
4、趋势:趋势已经形成,不可错过浪潮
5、解惑:无需担心投入,平台化战略

三、银行网络融资产品案例与风控逻辑
1.公司客户信用贷款创新
(1)POS流水贷款模式简介
(2)POS流水贷风控要点
(3)同类产品创新要点与营销技巧
2.个人经营贷款创新
(1)银行+电商,打造贷款新模式:民生商贷通
(2)风控要点解析
(3)同类产品创新要点与营销技巧
3.双拳出击,股债结合
(1)36kr众筹平台“众筹贷”简介
(2)投贷联动风控要点
(3)同类产品创新要点与营销技巧
4、案例深入讨论:某行个人信用贷款产品创新及风控逻辑、某行投贷结合产品创新案例及风控逻辑。

四、互联网框架下金融服务创新建议
1.打造或接入开放平台获客:专注获客一百年
2.抵押贷款创新:抵押贷款的客户体验做到极致
3.广告与文案:看看别的行业怎么做
4、社会化营销:把金融产品用互联网的方式卖出去
五、课堂演练:互联网框架下自营销方案设计

讲师 施宇鹏 介绍
互联网金融实务专家
中央财经大学经济学硕士
7年国有银行总行工作经验
现任:某国有银行(总行)  产品经理/内训师
曾多次为所任职银行全体产品经理、客户经理培训班讲授网络融资、线上供应链金融、企业网上银行产品创新与应用,为北京分行、浙江分行、广东分行、内蒙古分行讲授网络融资与大客户服务等重点课程。
曾参与央行组织的电子商业汇票、网银跨行互联系统、第二代跨行支付系统需求编写与测试验收工作,因工作出色,被授予“全国金融系统改善农村支付服务环境先进个人”。
曾为工商银行、广发银行、晋商银行、哈尔滨银行等金融企业讲授《互联网金融时代小微企业信贷业务创新》课程,作为咨询专家深度参与王力安全门、木材行业电商“木投网”的建设,设计在线支付与融资业务模式,并指导实施团队工作。
擅长互联网金融相关产品顶层规划与设计,在网络融资、供应链金融、企业现金管理、电子银行等专业领域有丰富的实践经验,获得全国金融系统、行内嘉奖多次。
 
实战经验:
1、国有银行网络融资平台规划与建设。完成所在银行网络融资平台从无到有的建设,并持续进行优化。截至目前,所在银行线上供应链融资余额突破50亿,拳头产品余额突破3000亿。
2、国有银行电子银行体系规划与建设。负责所在银行企业网上银行、银企直联系统、现金管理系统产品规划、设计工作,精通商业银行电子银行体系的设计、建立工作,因业绩突出,多次获全行嘉奖。
3、国有银行互联网金融体系规划与建设。全程参与所在银行互联网金融研究与规划工作,深度参与直销银行、线上融资平台、电子商务服务平台建设工作,对互联网金融概念、谱系、实施有自己独到的见解。

上一篇:互联网金融发展及实战
下一篇:中国经济新常态下的小微企业金融服务新思维

培训现场