理财产品营销全流程

第一部分：定位篇
一、理财经理的角色
反思：角色认知测评，我工作的角色是什么？
1、金融产品推销员的表现
案例分析：投资理财产品推销的普通销售情景与劣势
2、私人理财顾问角色的特征
案例分析：资深CFP的困惑
3、如何传递理财顾问的专业与动机
总结：我今后的工作该如何定位？

二、理财经理的价值
反思：我的工作有什么价值？
1、客户的终身价值与成交价值
2、理财经理的信用价值与专业价值
讨论：客户需要个人客户经理带来什么？
总结：我今后该如何扮演理财顾问的角色？
 
第二部分：导入篇
理财营销全流程
反思：我之前的理财营销流程是怎样的？
1、制定联系计划
2、电话约见客户
3、评估客户金融需求
4、执行销售
5、后续跟进
 
第三部分：技巧篇
一、制定联系计划
反思：我之前是怎么制定客户联系计划的？
1、制定联系计划对工作的帮助
2、客户信息的提前收集与分析
3、5W1H联系计划制定法
案例讨论：看看别人的联系计划

二、电话约见客户
反思：我之前是怎么电话约见客户的？
1、电话约见目标的设计与明确
2、电话预热技巧——让客户期待我们的电话
3、电话开场白的流程与要点
案例分析：客户感知特别棒的开场白
讨论：我们如何通过开场白传递自身的专业能力与服务动机，来有效营销自己
1、客户约见理由的选择与包装
《“牧之牌”约见客户的150个理由》
《约见理由包装要点》
2、敲定见面时间四步法
练习：办理理财贵宾卡的客户如何电话约见
改进：今后我应该怎么做电话约见？

三、评估客户金融需求
反思：我之前是怎么做客户需求探寻的？
1、需求探寻行为与销售动机的关系
2、个人理财客户的典型需求
工具导入：《“牧之牌”客户理财生命周期产品配置地图》
3、需求探寻的脚本策划
案例分析：客户主动需求的陷阱
讨论：如何识别客户对具体理财产品的评估能力
4、本环节典型异议处理
练习：只存钱不理财客户如何导入理财观念

四、执行销售
反思：我之前是怎么执行销售的？
1、客户心中两张写着我们名字的信用卡
2、从“我觉得你需要”到“你自己觉得你需要”
3、从“要你买”到“你要买”——投资理财产品呈现三步曲
4、产品呈现关键技巧
定位、结构化、情景化、双面传递
5、产品讲解FABE法
练习：基金定投FABE呈现
6、“牧之牌”高效成交7大法宝
练习：“牧之试验田法”与“牧之虚拟盘法”
7、销售执行中的典型异议处理
练习：面对担心理财风险的客户如何执行销售

五、后续跟进
反思：我之前是怎么做后续跟进的？
1、后续跟进直指提升客户满意度与忠诚度
2、基于产品利益本身的跟踪如何做？
3、基于情感关系本身的跟踪如何做？
4、如何加强客户的购后满足感？
5、如何收集客户的意见，并予以处理？
6、如何再次深挖需求并要求客户转介绍？
讨论：后续跟进的“3个1”工程
 
第四部分：实战篇
实战练习一：理财贵宾卡如何有效营销
零售银行真实个人客户代表型背景信息：
1、导入本类客户销售全流程各环节实施要点
2、学员现场演练
3、演练点评、讨论与总结
实战练习二：基金亏损客户如何营销
零售银行真实个人客户代表型背景信息：
实战与训练流程同上
实战练习三：对保险有偏见客户如何营销
零售银行真实个人客户代表型背景信息：
实战与训练流程同上
实战练习四：CTS客户如何营销
零售银行真实个人客户代表型背景信息：
实战与训练流程同上
 
第五部分：互动篇
师生分享互动，学员总结与难点答疑

中华企管培训网特聘讲师
零售银行理财经理实战教练
国家注册高级咨询师、国际金融理财师
“国际工作场所学习大会”银行理财经理岗位培养特约分享嘉宾
中国建设银行理财师风采大赛特约评委
曾于兴业银行任职营销设计经理以及内训师
曾于经理人、问鼎等培训机构任职高级顾问
独创任务导向的情景式演练教学法，课程内容实现“学—练—用”培训闭环，培训效果直指学员工作意识的有效突破与工作行为的切实改变
 
张牧之老师金融行业培训概要：
专注于训练零售银行理财业务营销团队6年，受训理财经理超过7500人以上
一对一现场辅导超过1000名理财经理，主导实施理财经理情景演练竞赛超过100场，作为通关关主实施理财经理营销能力通关超过650人
在银行体系实施一系列大型理财经理销售能力与客户维护能力训练项目，“培—训—跟”项目化服务银行区域涵盖8省3市
训练过的学员行为改变率高达95%，学员平均满意度100%

培训风格：
专注于岗位赋能，培训内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用。
培训内容为零售银行理财经理量身定制，100%贴合理财经理的工作实际，结合典型工作情景，聚焦理财经理日常工作的典型疑难和困惑，给出解决要点和话术；
授课风格生动幽默，注重体验式学习方式，注重学员的课堂参与，学员在互动和分享中很容易吸收课程的精髓；
课程设计结构科学，内容聚焦，针对性强。将培训与教练技术有机结合起来，针对受训人员的实际问题寻找解决答案。
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