商业银行征信调查业务操作及案例分析

第一章：银行征信业务重要性                                     
一、商业银行主要信贷业务品种
二、银行征信调查重要性
三、中国银行业发展环境分析

第二章、影响征信业务的重要因素                                
一、国家宏观经济发展
1、具体行业分析
2、重要经济指数介绍
二、城市商业信用环境
三、企业家品质（案例：苏宁和国美）
四、企业管理环境
五、企业核心竞争力（案例：德隆帝国）
六、企业经营管理能力 （案例：企业产业升级的陷阱）
七、企业发展前景（案例：挖掘优质客户的选择）
八、企业历史信用状况
信用风险5C要素分析法、信用风险5P要素分析法

第三章、征信调查操作及要领                                    
一、征信调查主要内容
1、一般性基础资料

2、借款企业的调查内容
2.1客户组织架构及关联方情况信息
2.2客户及关联方声誉及履约记录
2.3客户管理层履历及管理层领导者素质
2.4客户所处行业地位
2.5客户经营情况
2.6客户财务状况
2.7授信用途及还款来源

3、担保情况的调查内容

4、常见企业类型特别调查内容

二、征信调查操作的方法步骤
1、企业经营活动进行分析应注意的问题
2、商业银行征信调查设计思路

三、征信调查具体操作程序

四、企业经营危机爆发前的征兆分析

第四章、财务报表及财务造假分析                                
一、虚假财务报表的常见表现形式
二、虚假财务报表的识别方法
三、上市公司财务造假案例分析
1、无偿占资
2、减值准备
3、关联交易
4、非经常性收入
5、应收款、应付款

第五章、征信业务实战案例分析                                   
一、担保融资风险
二、债务重组危机
三、多元化投资误区
分组实战型考核：
核心财务指标、征信调查重点内容、主要风险点分析、审批结论（风险防范）

六、中小企业信用评级适用方法分析                               
一、中小企业信用评级特殊性
二、中小企业信用评级关键因素
三、关于企业现金流分析技巧
 

中华企管培训网特聘讲师
毕业于北京大学，获经济学硕士学位。
中国银行        
国际业务部
中国工商银行     
证券业务管理部、离岸业务部、港澳区代表处
政府下属投资管理集团深圳大工业区软件园副总经理
深圳深港生产力基地行政总监
在银行国际结算业务、信贷业务管理、国际金融业务市场合作、银行风险控制管理、投资项目运作管理等领域超过20年，在高层岗位有较丰富的行业经验。
曾经担任过政府重大项目的副总经理、银行港澳区首席代表、行政总监等。
曾在中国银行、中国工商银行及政府投资管理机构有超过20多年的从业经验和管理经验，并被外派到港澳区从事银行业务管理工作超过3年时间。

主要出版著作
夏老师在银行及投资项目管理高层管理岗位有丰富的经验，并在经济研究领域有较高的水平，曾在国家级、省级刊物上发表10多篇经济论文，主要代表作品有：《商业银行客户定位选择》、《入世与中国金融业运行体系改革》、《银行业务创新与高新产业发展》、《发展离岸金融市场对策分析》、《资本外流及测定方法》等，并被发展研究中心国研网和中国权威经济论文库选登。

授课特点
夏老师讲授的银行业务课程具有实战型的特点，通过对国家产业发展分析，财务指标分析和实际金融实战案例分析，为银行业从业人员及管理者提供较好的课程讲解及银行业务风险管理工作的启示，尤其是案例分析可以为银行员工分享实战性经验，对实际风险控制工作具有积极的借鉴意义。