商业银行案件防范与合规管理

第一讲：防微杜渐——全面树立风险防范意识
一、风险管理是银行的生命线
二、摒弃“重经营轻管理”的思想
三、没有风险才是最大的风险
四、重在预防——防范案件发生
五、构建合规工作机制,营造人人要合规的企业氛围
六、合规文化不是停留在嘴上,而是落实在行动中
七、案例分析
 
第二讲：无规矩不成方圆——筑牢内控管理的三道防线
一、以内控制度为纲引领工作
1.健全完善制度
2.筑牢制度防线
3.明确违反内控制度应承担的责任
二、如何理解操作风险、内部控制与案件防控之间的关系
三、违法违规现象的特点分析
四、金融案件剖析
 
第三讲：如何应对经济“新常态”下的银行风险
一、当前宏观经济进入“新常态”下银行风险暴露出的问题
二、厘清银行业务的主要风险来源
1.操作风险
2.信用风险
3.合规风险
4.声誉风险
5.法律风险

三、分析风险成因
四、提出防范对策
五、预防风险的具体措施
1.识别
2.评估
3.监测
4.控制
六、案例分析
 
第四讲：风险危机管理——处变不惊的艺术
一、基层网点发生的主要风险危机
1.流动性危机
2.信用危机
3.声誉危机
4.媒体危机

二、危机事件呈现的特点
1.突发性
2.公共性
3.不确定性
4.紧迫性

三、处理危机事件的七原则
1.公众利益至上
2.主动面对
3.快速反应
4.统一口径
5.留存证据
6.真诚坦率
7.消除危机后果

四、灵活应对,转危为机
五、案例分析

银行风险管理专家
国家认证经济师/风险管理师
资深银行金融讲师
商业银行合规管理讲师
8年政府机关工作经验
13年商业银行工作经验

曾在广州农商银行从支行到总行历经13年,其中有8年农商行总行会计管理部与合规法律部工作经验，先后在清算中心、会计管理部、合规法律部负责内控制度的制定，并作为主查人员参与对辖下支行风险大检查的主导工作，帮助基层网点调研、检查、培训，熟悉银行个人金融部、公司金融部、会计管理部、风险管理部等业务条线的内控制度与操作规程以及业务风险防范与应对措施。
曾作为授课老师为辖下12家一级支行，630个营业网点，1000多名员工进行专业的网点内控管理、风险管理等培训，参加培训的人员涵盖了支行行长、网点主任、会计主管、业务主管、柜员、贷款审批部、小微企业金融部等各个层面，其中“柜面操作流程及风险防控”培训达150多期，课程满意率达到95%以上，返聘率达到了98%以上，得到了总行和各分行领导一致赞誉。

此外，还对省外部分银行：河南淮滨、潢川、信阳、安阳、辉县珠江村镇银行；四川新津、彭山珠江村镇银行；山东烟台福山珠江村镇银行；湖南常宁珠江村镇银行等13家村镇银行新员工进行了银行商业银行案件防范与合规管理专业知识的培训，着手培养了600多名业务骨干。
 
实战经验：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳阳市君山区经济委员会从事统计分析工作，负责统计分析辖属21家工厂企业的成本核算工作，历任机关团支部副书记、君山区委妇联副主席，期间曾三次被区委、区政府评为先进工作者。
1999年10月，在广州天河区农信联社营业部任联行会计结算工作。2005年5月被调到广州农商行总部，负责会计出纳工作，参与编写了《会计出纳业务操作指南》、《会计出纳基础知识汇编》、等，并参与了反洗钱大额交易和可疑交易甄别系统的开发。曾20多次作为主查人员参与全行“会计操作风险大检查”、“案件专项治理百日大清查”，“反洗钱与合规管理的现场检查”、“查漏补缺回头看”等风险排查活动，并对检查出来的问题进行分析，提出整改方案与意见，下达给各分支机构贯彻执行。于2009年调到总行合规法律部从事合规管理工作，由于精通业务，擅长演讲，经综合考评考核，被总行人力资源部选拔为全行的内部培训讲师，于2010年评为总行优秀内部讲师。

授课特色：
汤老师的课程主要以案例讲学及实战案例互动为主，通过结合银行发展情况及当前经济热点问题，为银行从业员工提供有实用价值的课程分析和讨论，增强学员对具体业务及经济发展的金融问题有更深刻了解。培训过程中以学员为中心，启发学员的自主思维动力，推动培训效果转化，引导学员在轻松的氛围中学习、思考和反思。
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