中小商业银行供应链金融与创新思维

第一讲：为什么供应链金融让银行趋之若鹜?
一、从两个案例说起：同一件事，不同的结果，某医药电商与某行业巨头的故事
二、供应链金融的与贸易融资：本是同根生
三、供应链金融业务的优势
1.批量获客：业形态决定了只要开发成功就是一群客户
2.批量办理：节约银行最昂贵的人力资源成本
3.小额分散：符合最有效的风控实践
先驱的案例：改革开放的前沿探索出的新模式
 
第二讲：供应链金融的客群特点
一、银行业“一通百通”，业务模式需要适应客户
1.为什么业务创新常做?却依然有客户抱怨产品难用?
2.怎么才能找到真正的“客户”?

二、供应链金融的客群到底是谁?
1.客群特征一：核心企业拥有话语权
2.客群特征二：产业高度成熟
3.客群特征三：有应收账款和库存压力

三、几大客群分析：
1.商贸流通：轻资产、高周转
2.通信设备：高门槛、稳定性
3.先进制造：商品佳、易销售
4.家电制造：体量大、易分散
5.线上旅游：业态新、周转快
 
第三讲：供应链金融产品体系
一、最普遍的形态
1.银行承兑汇票：最直接的供应链金融工具
2.国内信用证：支付融资一条龙，存款贷款双双赢

二、保理和他的兄弟们
1.保付保理：供应商流贷新思路
2.反向保理：批量开发客户的新利器
3.履约保理：支持迷你型供应链的新手段

三、围绕销售办业务
1.保兑仓：盘活核心企业库存
2.厂商银(储运)：银行为你定制

四、存货，还是存货!
1.电商新格局下的标准化电子仓单融资业务
2.物联网时代的“泛标准化”新业态
 
第四讲：供应链金融业务发展路径
一、从摸石头过河到见石头就怕：线下供应链的成与败
1.为什么银行都想做供应链，但还是收效甚微?——从成本说起
2.是什么导致了“为了供应链而供应链”——从手段说起

二、供应链金融业务营销三大法宝
1.产品标准化是营销的基础
2.获客批量化是营销的要义
3.搞定核心企业是成功的核心

三、供应链金融与互联网+：高度契合的一对璧人
1.传统供应链的困或与互联网解决之道
2.互联网的局限性与弥补之法
 
第五讲：中小商业银行供应链金融业务实施战略
一、顶层驱动：想好要什么
1.确定客户群体
2.确定适用品种
3.做好两手准备：线上方案与线下方案
二、合作共赢：绑定核心企业一起干
三、战略要点：办理线上化、风险可视化、管理智能化
1.突破地域限制需要线上化
2.做好押品管理需要可视化
3.应用大数据技术做好智能化

四、实施步骤案例讲解
1.第一步：从个性化到一般化
2.第二步：从线下搬家到线上
3.第三步：从链到网

课堂演练：为某家城商行设计一款线上保理产品并制定好营销计划

互联网金融实务专家
中央财经大学经济学硕士
7年国有银行总行工作经验
现任：某国有银行（总行）  产品经理/内训师
曾多次为所任职银行全体产品经理、客户经理培训班讲授网络融资、线上供应链金融、企业网上银行产品创新与应用，为北京分行、浙江分行、广东分行、内蒙古分行讲授网络融资与大客户服务等重点课程。
曾参与央行组织的电子商业汇票、网银跨行互联系统、第二代跨行支付系统需求编写与测试验收工作，因工作出色，被授予“全国金融系统改善农村支付服务环境先进个人”。
曾为工商银行、广发银行、晋商银行、哈尔滨银行等金融企业讲授《互联网金融时代小微企业信贷业务创新》课程，作为咨询专家深度参与王力安全门、木材行业电商“木投网”的建设，设计在线支付与融资业务模式，并指导实施团队工作。
擅长互联网金融相关产品顶层规划与设计，在网络融资、供应链金融、企业现金管理、电子银行等专业领域有丰富的实践经验，获得全国金融系统、行内嘉奖多次。
 
实战经验：
1、国有银行网络融资平台规划与建设。完成所在银行网络融资平台从无到有的建设，并持续进行优化。截至目前，所在银行线上供应链融资余额突破50亿，拳头产品余额突破3000亿。
2、国有银行电子银行体系规划与建设。负责所在银行企业网上银行、银企直联系统、现金管理系统产品规划、设计工作，精通商业银行电子银行体系的设计、建立工作，因业绩突出，多次获全行嘉奖。
3、国有银行互联网金融体系规划与建设。全程参与所在银行互联网金融研究与规划工作，深度参与直销银行、线上融资平台、电子商务服务平台建设工作，对互联网金融概念、谱系、实施有自己独到的见解。