运用行为金融，助力金融服务

第一讲：行为金融中的客户行为
一、追涨杀跌的逻辑
案例分析：那些此起彼伏的泡沫
二、大众情人的打造
课堂探讨：选美的胜利
三、快思考还是慢思考
四、价值投资还是技术分析
五、行为金融是个啥
 
第二讲：行为金融中的客户情绪
一、过度自信
课堂探讨：过度自信与风险控制
二、后悔厌恶
课堂探讨：后悔与财富处置效应
三、确定偏差
课堂探讨：一个新股民的投资经历
四、心理账户
课堂探讨：心理账户对投资产品的影响
五、思维方式
六、群体行为
案例分析：羊群效应与封闭式基金折价
 
第三讲：行为金融与有效市场
一、投资市场中的三大问题
二、有效市场假说的价值
课堂探讨：是市场聪明，还是自已聪明

三、有效市场假说的三种类型
1.弱式有效市场
2.半强式有效市场
3.强式有效市场
课堂探讨：中国股市属于哪一类
四、价值投资与技术分析
小组探讨：伯克希尔·哈撒韦公司的投资
 
第四讲：行为金融的投资策略
一、动量交易策略
二、反向投资策略
小组讨论：乔治•索罗斯的“易错性”和“反身性”
三、集中投资策略
小组讨论：我国资本市场对政策的反应
四、小盘股投资策略
五、量化投资策略
六、成本平均策略和时间分散策略
小组讨论：客户一次投资与分批投资决策

财富管理专家
湖北大学财务管理学学士
武汉理工大学国际投资学硕士
西班牙纳瓦拉公立大学法学博士
国家高级理财规划师（CHFP）
中国注册理财规划师（CFP）
中国金融理财师（AFP）
国家理财规划师高级考评员
曾任：某知名大学  金融系教师/MIB中心负责人
   中国平安保险 财务人员、组训
现任：深圳宝盈资本集团  高级合伙人
深圳和祺家族工作室 财富顾问
加拿大国际董事研究院 副院长

金融理财师、国家理财规划师、中国注册理财规划师、注册财务策划师等课程特聘讲师
国家理财规划师、中国注册理财规划师、金融理财师、邮政储蓄银行理财师等理财大赛评委
先后为中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国民生银行、中国光大银行、中国交通银行、深圳农商银行等多家银行进行了500多场的宏观经济、金融产品管理、税收筹划、风险管理等方向的培训和辅导，其《理财经理顾问式销售》系列课程为银行、保险、证券等金融行业培训近万名的金融人员。
为中国平安保险公司、中国太平保险公司、中国太平洋保险公司、中国阳光保险公司、中国泰康人寿保险公司等进行了60多场的高端客户产品说明会，产说会累计签单3亿人民币，服务高端客户累计3000人。
 
实战经验：
张轶老师具有10年金融工作管理和金融理财培训经验。对金融理财、风险管理、企业投融资管理等方面有较深的理论研究和丰富的实践经验以及辅导经验。
曾主导及参与了五家企业定向融资项目，累计融资4.8亿人民币。为富裕贵宾客户进行了200多场《高净值客户的财富管理》的讲座和100多场《理财经理顾问式销售》的授课与辅导，帮助理财经理提升金融理财产品的营销能力。
曾参与筹建某大学MIB(国际商务硕士)中心，并担任创新创业奖学金评委，从综合影响力方面做到了全国排名前列。每月定期为中山大学、广东外语外贸大学讲授《风险管理与财富增值》，学员评价一直名列前茅。
 
经典案例：
●为中国银行广东省分行培训400多位理财经理，合计课程场次达30多期。
●为中国太平保险公司讲授大型产说会服务2000多位高端客户，合计课程场次达30多期，签单累计2亿。
●为中国平安保险公司深圳分公司、东莞分公司培训2000多名理财经理讲授《理财经理顾问式销售》系列课程，合计课程场次达50多期。
●为中国农业银行福建省分行，《宏观经济分析与金融产品管理》、《高净值客户的风险管理》、《高净值客户的税收筹划》等课程合计课程场次达20多期。
●为中国工商银行云南省分行200多位理财经理，讲授《理财经理顾问式销售》系列课程合计课程场次达24期。
●为广州证券广州分公司，讲授《理财经理顾问式销售》系列课程，累计场次达15期。
★